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红利指数基金选得好，关键要看这两点：成分股分红能力和估值水平。真正优质的红利基金既要股息率高，也要企业能持续盈利。比如去年市场震荡期间，具备高分红+低估值双重优势的红利指数明显抗跌，某只跟踪中证红利低波指数的基金最大回撤比同类少10%。
选红利基金学会这三招
1、看分红质量＞绝对数值
有些企业虽股息率高，但可能靠变卖资产或贷款发分红。建议优先选连续5年盈利且分红金额稳定的企业组合。我们团队跟踪发现，像中证红利低波指数这类筛选规则严格的基金，长期收益率高出普通红利指数年均2%以上。上个月刚帮客户王姐调仓，把传统红利指数换成红利质量策略基金，现在浮盈6%。
2、估值高低决定安全垫
同一指数在不同时期估值差异大。当市净率低于历史30%分位时配置更划算。目前某只主流红利指数PE仅6倍，相比沪深300的12倍明显被低估。客户李先生通过定盈组合配置红利股，主理人上月提示高股息板块过热后，系统自动将部分持仓切换到消费龙头，保住了15%的收益。
3、搭配组合更抗波动
单一红利策略在周期下行时容易失效。我们常用“红利+消费”双轮动模式，比如安盈组合会将50%仓位配置红利股，30%配置必选消费，剩余配置金融债基。客户张叔去年用这套方法，在4月煤炭板块回调时，组合收益仅回撤3%，9月行情启动后两个月赚12%。
从业11年研究红利策略，点击头像加我微信备注“红利”，送你《高股息投资地图》含10只优质备选基金。想直接跟投专业配置方案，关注公众号“3句话财道”点击底部菜单栏“跟投服务”，可查看含红利策略的定盈组合详情，主理人每周还会更新调仓提醒。
发布于2025-10-18 11:34 广州
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