风险测评怎么填比较好,懂得人说下
还有疑问,立即追问>

风险测评

风险测评怎么填比较好,懂得人说下

叩富问财 浏览:329 人 分享分享

+微信
首发回答
您好!风险测评的填写需要如实反映您的真实情况,这样才能得到与您风险承受能力相匹配的投资建议,从而更合理地进行资产配置。如果随意填写,可能会导致投资组合与您实际的风险承受能力不相符,进而带来不必要的风险或损失。

风险测评通常会涉及您的投资经验、投资目标、收入情况、资产状况、风险偏好等方面。例如:
- 投资经验:若您有多年的股票、基金投资经验,可如实勾选;若刚接触投资不久,就选择相应的新手选项。
- 投资目标:如果您期望资产在短期内实现大幅增长,可选择进取型目标;若更注重资产的稳健增值和保值,可选择稳健型目标。
- 收入情况和资产状况:要如实填写您的年收入、家庭总资产等信息,这能反映您的财务实力和风险承受的经济基础。
- 风险偏好:根据您对投资波动的接受程度来选择。如果您能接受较大的投资波动,可选择激进型;若对波动较为敏感,可选择保守型。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力,精心打造了一系列基金组合,能够匹配不同风险测评结果的投资者。
- 若您风险测评结果为保守型,追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】,其通过合理配置各类债券,力争实现较为稳定的收益。
- 若为稳健型,我们的【叩富安盈组合】偏债券基金组合是不错的选择,它运用科学的投资策略,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。
- 若为进取型,【叩富稳盈组合】偏指数基金组合更适合您,该组合由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。
- 还有【叩富定盈组合】,它是一个信号发车型组合,解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号,您只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,省心省力。

如果您想进行风险测评,可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,在里面完成测评。若您在填写过程中有任何疑问,或者想进一步了解适合您的投资组合,右上角加微信联系顾问,盈米叩富团队将为您提供专业的指导和服务。

发布于2025-10-17 04:56 上海

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信
您好!风险测评就像给您的投资做个“体检”,填写时需如实反映您的真实情况。比如年龄方面,一般来说,年龄越大,风险承受能力相对越低;投资经验上,经验丰富的人可能对风险的接受度更高;财务状况也很关键,如果您的收入稳定且较高,资金充裕,那风险承受能力可能较强。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果,为您量身定制合适的投资组合。比如风险承受能力较低的客户,我们会建议配置更多的债券基金、货币基金等稳健型产品;而风险承受能力较高的客户,可适当增加股票基金、混合型基金的比例。

给您说句大实话:客户张先生去年风险测评时故意夸大自己的风险承受能力,结果配置了大量高风险的股票基金,市场下跌时亏损严重。而客户李女士如实填写风险测评,我们为她配置了适合她的“稳健+进取”组合,不仅在市场波动中保持了资产的相对稳定,还获得了一定的收益。

如果您对风险测评的填写还有疑问,或者想了解如何根据风险测评结果进行投资配置,欢迎右上角加我微信,我会为您详细解答,还能免费为您做一次投资组合诊断哦!

发布于2025-10-17 04:56 北京

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信

回答风险测评一定要按照自己的真实情况填写,千万别为了买高风险产品虚报收入或投资经验。比如年龄大、收入低或者有家庭负担的朋友,通常更适合保守型组合;而年轻、收入稳定且短期无大额支出的朋友,抗风险能力更强,可以选平衡型或进取型。测评里的问题很多是交叉验证的,如果答案前后矛盾,系统可能会限制你的选择范围。

风险测评没有对错,关键是匹配适合自己的产品。我做投顾10年经常遇到乱填导致买错产品的人,最后扛不住波动。如果需要专业指导测评逻辑或者分析结果,可以点我头像加微信沟通,免费帮你把关,选到真正符合你承受能力的组合。有需要直接私信,不玩套路!

发布于2025-10-17 04:57 北京

当前我在线 直接联系我
1 关注 分享 追问
举报
+微信

风险测评的关键在于真实反映你的财务情况和投资心态。填写时不要为了匹配高收益产品而刻意选择高风险选项,也不要因为过于保守而压低承受能力,这两类情况都容易导致后续投资与实际需求错配。比如去年有客户为买科创主题基金虚报月收入,结果遇到15%回调时心态崩溃割肉,其实换成安盈组合这种股债平衡产品会更合适。

科学填测评记住这3条原则
1、按实际家庭状况选财务项
收入、负债、总资产这些硬指标必须如实填写。月入1万就不要选"50万以上可投资产",否则系统会推荐超出你支付能力的产品。最近有个客户年收入20万却硬选"能承受40%以上亏损",结果股票账户放30万天天失眠,后来改填真实情况后配置了稳盈组合,心态和收益都稳定了。
2、投资经验按"最差情况"算
做过股票但连续三年亏损,就选"有经验但经常亏损"。测评中的"经验年限"不是越长越好,要对应真实盈亏结果。有位阿姨炒股10年但总是高买低卖,如实选择"有限经验"后,系统推荐了U定投自动择时方案,今年终于实现正收益。
3、用场景化思维理解题目
遇到"能接受多久不赚钱"不要机械回答,要想象具体场景:如果持有产品6个月不涨还跌5%,会不会睡不着?去年帮客户王先生测评时发现他错选"能接受3年不赚钱",实际持有的定盈组合回调8%就要赎回,后来调整为"接受1年波动"后改投货币三佳+安盈组合配置,拿得更安心。

从业9年处理过100+测评失真引发的投资问题,点我头像加微信备注"测评",免费领取《风险匹配对照表》和3套实战案例。想先看具体组合策略可关注公众号"3句话财道",点击底部菜单"跟投服务",根据不同测评等级直接匹配货币三佳、安盈组合等具体方案,专业配置省心省力。

发布于2025-10-17 04:57 广州

当前我在线 直接联系我
1 关注 分享 追问
举报
+微信
风险测评是投资前的重要环节,旨在帮助您了解自身风险承受能力,从而选择更匹配的投资产品。建议您根据实际情况如实填写,重点关注以下几点:

1. **收入稳定性**:若收入来源稳定可持续,可适当提高风险偏好
2. **投资经验**:有证券市场投资经历的可对应选择更高风险等级
3. **流动性需求**:短期需用资金建议选择保守型配置
4. **亏损承受**:根据能接受的本金波动幅度选择相应等级

我们提供专业的风险测评工具,会根据您的填写结果推荐适配的投资方案。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助,点赞支持一下,点我头像加微信联系我,咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-17 04:56 西安

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信
您好!风险测评就像给您的投资“体检”,要如实填写才能找到最适合您的投资方案哦!比如您的年龄、收入稳定性、投资经验、投资目标等都是重要参考因素。一般来说,年龄越大、收入越不稳定、投资经验越少,风险承受能力就相对较低,适合稳健型投资;反之,则可以考虑更积极一些的投资策略。如果您不太确定某些问题怎么回答,建议您先咨询专业的投资顾问。想让专业顾问帮您解读风险测评结果?点右上角加微信,我给您详细分析。

投资决策确实需要个性化方案。风险测评结果不仅影响您的投资产品选择,还关系到您的投资心态和长期收益。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果,结合市场行情和您的投资目标,为您量身定制专属的投资组合。我们会用三个“锦囊”帮您优化投资方案:一是资产配置,通过分散投资降低风险;二是动态调整,根据市场变化及时调整投资组合;三是风险控制,设置止损止盈点,避免损失扩大。过去5年我们服务了2000+投资者,帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增长。

跟您说个对比:客户A风险测评时过于保守,选择了低风险的货币基金,虽然收益稳定,但错过了股市上涨的机会;客户B则根据我们的建议,在风险测评的基础上,合理配置了股票基金、债券基金和货币基金,实现了资产的快速增值。如果您也想让自己的投资更加科学合理,右上角加我微信,我给您发《投资组合优化秘籍》,再帮您制定一份专属的投资计划,让您的钱生钱!

发布于2025-10-17 04:56

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信
您好!风险测评的填写应当如实反映您的真实情况,这样才能得到最符合您实际风险承受能力的评估结果,从而帮助您选择合适的投资产品。

如果您故意填写不真实的信息,可能会导致测评结果与您的实际风险承受能力不匹配。比如,您实际是保守型投资者,但为了购买高风险产品而填写成激进型,一旦投资出现较大亏损,可能会给您带来较大的经济压力和心理负担。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列适合不同风险承受能力投资者的基金组合。如果您是保守型投资者,追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】,其通过合理配置各类债券,力争实现较为稳定的收益。【叩富安盈组合(R2)】也是不错的选择,它以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。

如果您是稳健型投资者,看好指数长期发展,我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合,运用科学的投资策略,分散投资于不同指数基金,把握市场整体增长机会,由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。

如果您是激进型投资者,还想拓展海外投资,【叩富安盈组合】基金,精选优质海内外基金,为您打开全球资产配置大门,追求较高的收益。

您可以在盈米启明星APP输入店铺码6521进行风险测评,完成后我们能更精准地为您匹配适合的投资组合。如果您在填写过程中有任何疑问,右上角加微信联系顾问,我们会为您提供专业的指导和建议。

发布于2025-10-17 04:56

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信
风险测评如实填写比较好。要依据自己真实的财务状况、投资经验、风险承受能力等填。比如,你收入稳定、有一定积蓄且有多年投资经验,能承受较大损失,就按较高风险承受能力填;要是收入不高、没什么投资经验,就选低风险承受等级。

千万别为了能买高风险产品而乱填,不然投资亏损可能承受不了。我能为你提供开户相关的佣金成本费率。有问题,点赞支持,点我头像加微联系我。

发布于2025-10-17 04:58 鹤岗

关注 分享 追问
举报
+微信
风险测评的核心是“真实+匹配”。按以下三步填,既合规又能拿到与你实际相符的等级:

收入与资产:如实填税后年收入、可投资资产。若收入波动大,选保守区间;有房贷等刚性支出,资产要扣减后再填。
投资经验:股票、基金、衍生品经历按“年限×品种”如实勾选,别夸大。系统会校验交易记录,造假可能被降级。
3. 心理承受力:重点看“最大回撤容忍度”题。若你见到账户浮亏20就失眠,直接选≤10;若能接受50波动才选高波动选项。

技巧:
- 目标期限≥3年且资金无短期用途,可适度提高风险等级;反之选稳健。
- 若想做科创板/两融,需达到“积极型”,但别硬凑,后续不匹配会被系统拦截。

最后,测评结果仅代表合规准入,不限制你自行控制仓位。建议每12个月或资产/收入重大变化时重新测评。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-17 04:59 盘锦

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
+微信

风险测评这样填更聪明!
✅先摸清自身真实承受能力(别硬扛高波动)
按实际收入/负债/投资期限选答案,系统会匹配适配产品
⚠️盲目冲高风险等级≠赚更多,反而可能踩雷!
建议:保守型选稳健策略,进阶玩家再逐步升级

发布于2025-10-20 18:12 渭南

关注 分享 追问
举报
其他类似问题 搜索更多类似问题 >
提示风险测评已过期,要求重新测评,怎样操作?,求一个专业详细的解答,懂得人说下
风险测评过期需重新评估,按以下步骤操作即可:登录账户打开券商APP/官网,用交易密码+短信验证码登录。找到入口路径通常为:我的→业务办理→风险测评(或“适当性管理”)。部分券商在交易界...
首席常经理 1761
风险测评是什么意思,有哪些建议吗?
风险测评是指对个人或机构在投资、信贷、项目实施等过程中可能面临的风险进行系统性评估,以识别、分析和量化潜在风险因素,为决策提供依据。以下是一些建议:•全面了解自身情况:个人或机构应全面...
专业马经理 459
我很疑惑,风险测评怎么填比较好呀求指点?
风险测评的核心是“如实反映”。系统根据你的答案给风险等级(R1-R5),直接影响可买产品范围。想“填好”不是追求高等级,而是让等级与你真实承受力匹配,避免未来被迫平仓或心理崩溃。1.收...
首席常经理 80
麻烦说一下,风险测评怎么填比较好呢?
按照你的实际情况填写就行,年满18岁以上70岁以下就可以通过手机开通账户持银行卡和二代身份证进行证券开户。老牌国企券商,送VIP通道,支持量化交易。我司佣金可以给您特殊申请,全佣低价,...
安经理 41
同城推荐 更多>
  • 咨询

    好评 4.8万+ 浏览量 1080万+

  • 咨询

    好评 2.6万+ 浏览量 504万+

  • 咨询

    好评 2.3万+ 浏览量 455万+

相关文章
回到顶部