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风险测评

风险测评是什么意思，行内人解答一下

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资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

您好！风险测评就好比给您的投资风格做一次“体检”，它是通过一系列问题来评估您对风险的承受能力和偏好。比如说，您对亏损的容忍度、投资期限的长短、收入的稳定性等。就像开车一样，不同的人开车风格不同，有的人喜欢开快车，追求速度与激情，这就好比高风险偏好的投资者；而有的人喜欢开慢车，稳稳当当的，这就类似于低风险偏好的投资者。

投资决策确实需要个性化方案。通过风险测评，我们可以了解您的投资风格，为您量身定制合适的投资组合。如果您是保守型投资者，我们会建议您配置更多的低风险资产，如债券、货币基金等；如果您是激进型投资者，我们可能会在组合中增加一些高风险高收益的资产，如股票、股票型基金等。上个月有个客户，一开始以为自己能承受较高风险，结果买了股票型基金后，市场一波动就心慌慌。后来做了风险测评，发现自己其实是稳健型投资者，我们就帮他调整了投资组合，增加了债券基金的比例，他现在的投资心态就好多了。

跟您说句大实话：风险测评不是一次性的，您的投资风格可能会随着年龄、收入、家庭状况等因素的变化而改变。所以，建议您定期进行风险测评，及时调整投资组合。如果您对风险测评还有其他疑问，或者想了解自己的风险承受能力，右上角加我微信，我可以免费为您提供专业的风险测评服务，还能根据测评结果为您制定个性化的投资方案哦！

发布于2025-10-16 15:22 北京

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资深顾问胡股票

帮助6万好评5万从业10年+

风险测评简单说就是测你能承受多大的投资风险。开户或买理财前都得做，系统会通过问卷了解你的收入、投资经验、能接受多大亏损等，比如会问“如果亏损20%你会怎样选”。根据答案把你分成保守型、稳健型、进取型几类，再推荐匹配你风险等级的产品，避免你买超出承受能力的高风险产品。

搞懂自己的风险类型，投资才不会踩坑。我这能根据测评结果帮你制定配置策略，比如保守型配大额存单+纯债基金，进取型搭股票型基金组合。需要做测评或调仓可以点我头像加微信，免费给建议，我司十大券商专业团队全程指导，让你投得明白又安心！

发布于2025-10-16 15:23 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评就像是投资前的"体检报告"，用来判断你能承受多大风险。投资前券商和银行都会让你做这个问卷，主要是通过你的收入情况、投资经验、亏损承受力等20个问题，算出你是保守型、稳健型还是进取型投资者。只有测完才能买对应风险等级的产品，这是监管部门要求的必经流程。

做风险测评时这三点最关键

1、问题陷阱要注意
不要为了买高风险产品而虚报信息。比如第8题问"如果亏损20%，你会怎样处理？"有客户曾为了能买股票基金选"保持持仓"，结果遇到下跌就恐慌赎回。后来用实盘测试发现他真实承受力只有R2等级，改投安盈组合这类债基为主的策略，反而拿得住。

2、匹配产品才安全
去年有位教师客户测出是平衡型（R3），银行却推荐他买R5级的高波动基金，结果遇到熊市亏损超过30%。在我的建议下，根据他的实际承受力重新配置了稳盈组合（全球股债均衡型），虽然年化收益降到7%，但最大回撤只有8%，他终于能安心持有。

3、定期复测有必要
我有个客户2019年测的是进取型，当时敢全仓股票基金。但2022年结婚生子后，他实际风险承受力变成了稳健型却还在坚持老策略，导致家庭矛盾。去年复测后调整为"定盈组合+货币三佳"的5:5配置，既保住了收益又减少了焦虑。

从业10年处理过超400份风险错配案例，点我头像加微信发送"测评"，免费领取《风险适配手册》和测评模拟题库。想提前了解不同风险等级对应的基金组合策略，可以关注公众号"3句话财道"，底部菜单栏"跟投服务"里有现成的股债配置方案，测评后直接就能用。

发布于2025-10-16 15:22 广州

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！风险测评就好比给您的投资做个“体检”——通过一系列问题，了解您的投资经验、财务状况、风险承受能力等，从而为您匹配适合的投资产品。比如您是一位保守型投资者，风险测评会建议您多配置债券基金、货币基金等低风险产品；如果您是激进型投资者，可能就更适合股票基金、指数基金等高风险高收益的产品。去年有个客户小王，风险测评结果是稳健型，但他听朋友推荐买了大量高风险的股票型基金，市场一波动就慌了神，最后割肉止损亏了不少钱。要是他能根据风险测评结果合理配置资产，也许就不会出现这种情况了。想知道自己的风险测评结果吗？点击右上角加微信，我给您发一份风险测评问卷，测完还能给您提供专业的投资建议哦！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评不仅能帮助您了解自己的风险偏好，还能让投资机构更好地为您服务。我们盈米基金叩富团队会根据客户的风险测评结果，为其量身定制投资组合，通过资产配置、分散投资等方式降低风险，提高收益。我们的投资组合涵盖了股票基金、债券基金、货币基金等多种类型的产品，能够满足不同客户的投资需求。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们实现了资产的稳健增值。

跟您说个大实话：风险测评不是一次性的，随着您的投资经验、财务状况等因素的变化，您的风险偏好也可能会发生改变。因此，建议您定期进行风险测评，及时调整投资组合，确保投资始终符合您的风险承受能力。如果您对风险测评还有其他疑问，或者需要我们为您提供投资建议，欢迎右上角加我微信，我们随时为您服务！

发布于2025-10-16 15:22 上海

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基金程老师基金

帮助7.2万好评2103 入驻3年

您好！风险测评就好比给您的投资风格做一次“体检”——它通过一系列问题，了解您的投资经验、收入稳定性、风险承受能力等，从而为您量身定制合适的投资方案。比如说，您是一位风险偏好较高、投资经验丰富的投资者，那您可能适合配置更多的股票型基金；而如果您风险承受能力较低、追求稳健收益，债券型基金或货币基金可能更适合您。想知道自己的风险测评结果吗？点击右上角加微信，我帮您解读！

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。我们会根据您的风险测评结果，为您提供专业的投资建议。比如，对于风险偏好适中的投资者，我们会推荐“股债平衡”的投资组合，既能享受股票市场的收益，又能通过债券基金降低风险。我们还会利用“盈米启明星”APP的智能投顾功能，为您实时监测投资组合的风险状况，并根据市场变化及时调整策略。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增值。

跟您说个例子：客户A在进行风险测评后，得知自己属于保守型投资者。我们为他推荐了“货币基金+债券基金”的投资组合，年化收益率稳定在4%左右。而客户B风险偏好较高，我们为他配置了“股票基金+指数基金”的组合，虽然短期波动较大，但长期来看，年化收益率超过了15%。所以，风险测评是投资的第一步，它能帮助您明确自己的投资目标和风险承受能力，避免盲目投资。如果您还没有进行过风险测评，右上角加我微信，我带您完成测评，并为您制定专属的投资方案！

发布于2025-10-16 15:23

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2640 从业10年+

风险测评就是券商了解你能承受多大投资风险的一个测试。它会问你一些关于收入、投资经验、投资目标等方面的问题。根据你的回答，给你评定一个风险等级，像保守型、稳健型、积极型等。这样券商就能给你推荐适合你风险承受能力的产品啦。比如保守型的就不适合高风险的股票，而积极型的可能更愿意尝试。我们可为你提供开户佣金成本费率。要是你还有疑问，点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于2025-10-16 15:24 鹤岗

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一对一

资深赵经理基金

帮助5.2万好评841 入驻3年

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验等情况，而设计的一套评估问卷。通过回答一系列问题，金融机构会给投资者评定一个风险等级，比如保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。不同的风险等级对应着不同风险程度的投资产品，目的是让投资者买到与自己风险承受能力相匹配的产品，避免投资者因为投资了超出自己风险承受能力的产品而遭受重大损失。

不过市场上的投资产品繁多，仅仅依靠风险测评来选产品是远远不够的。比如同样是中风险产品，不同基金的表现差异可能非常大。要想在投资中获得较好的收益，还需要专业的投资知识和科学的投资策略。

如果你想了解更适合自己的投资方案，我可以帮你参谋参谋。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，这样能更方便地获取相关投资服务。要是你还有其他疑问，右上角加我微信，我给你详细解答。

发布于2025-10-16 15:22

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