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基金净值一般在交易日晚上更新，不同类型基金更新时间会有差异。像货币基金通常在工作日18点前就能查到当日收益，而债券基金、股票型基金多在20点-22点更新，投资海外市场的QDII基金可能延迟到次日凌晨。第三方平台如天天基金、支付宝一般同步显示最新净值，白天看到的“净值估算”仅供参考。
想知道具体更新时间？主要看这3类情况
1、货币型基金更新最快
比如盈米基金的货币三佳组合，每个交易日18点前必定更新当日收益，遇到节假日会自动顺延。我有个客户把应急资金放这里，每天早上通勤时就能在App上看到前日收益，比银行理财透明得多。
2、普通基金要看清算进度
股票型基金通常要等交易所收盘后，基金公司清算完持仓市值才能出净值。以安盈组合为例，主投A股和债券基金，大部分时间晚上9点半前能查到最新净值。有位新手客户原以为能像炒股一样实时操作，后来我教他看净值估算和实际净值的区别，现在他安心持有半年没再追涨杀跌。
3、QDII基金最特殊
投资港股、美股的稳盈组合就属于这类，由于时差问题要等境外市场收盘后核算。比如美股当晚21:30开盘，这类基金净值通常要到第二天上午10点才能更新。之前有位客户定投这个组合总担心有延迟，其实主理人团队已经把时差因素考虑进调仓策略里，完全不影响长期收益。
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发布于2025-10-16 14:51 广州
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