500万家庭理财方案思路
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500万家庭理财方案思路

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您好!针对500万的家庭理财,建议采用资产配置的思路,将资金合理分配到不同风险收益特征的产品中。盈米基金叩富团队的投顾基金组合能帮您达成这一目标。
- 叩富安盈组合(R2):作为财富“压舱石”,适合管理家庭中“输不起”的钱,如应急资金、短期要用的购房款等。它以债券、货币基金等固收类资产为核心,占比60%-100%,同时可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金增强收益。目标是将最大回撤控制在4%-6%,年化参考收益4%-6%。建议将家庭资产的一部分,比如200万投入该组合,作为底仓长期持有。
- 叩富稳盈组合(R3):这是财富“增长器”,为解决投资者拿不住优质资产的痛点而设计。以全球权益类资产为核心,占比60%-100%,辅以全球固收类资产和黄金降低波动。参考收益目标8%-12%,参考最大回撤15%-20%。可以拿出250万一次性投入该组合,长期持有以实现财富增值。
- 叩富定盈组合(R3):是现金流“导航仪”,解决择时与轮动问题。投研团队会发出买卖信号,您选择“自动跟车”即可一键跟投。建议将每月工资结余等“灵活的钱”定投该组合,虽然目前没有提及这部分资金,但可以将剩余的50万根据每月情况分批投入,积累财富。

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发布于4小时前

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