选择理财平台主要看三点:持牌合规性、产品是否齐全、服务是否到位。根据这些标准,目前比较靠谱的平台包括盈米基金(持牌基金销售)、几家头部银行的理财子公司、支付宝理财等互联网渠道。这些平台都需要在证监会或银保监会备案,比如盈米基金的牌照编号可以在官网查到,某大行理财子公司的产品说明书里也有明确备案信息。
选理财平台的3个避坑指南
1、资质验证是生命线
所有正规平台必须公示金融牌照,比如盈米基金的基金销售业务资格证书、银行的理财子公司金融许可证。之前有位阿姨在路边摊推荐的"高收益理财"投了20万,结果发现平台根本没有资质。后来转投盈米基金的安盈组合,持有8个月赚了3.6%还保住了本金。
2、产品线要能解决不同需求
比如你的工资结余适合货币三佳组合(年化1.6%左右,随时可取),三年以上的教育金适合稳盈组合(全球股票+债券配置)。今年有位客户把原本存在银行的50万存款转到稳盈组合,半年时间跑赢银行理财1.8个百分点。
3、服务要有持续陪伴
现在很多平台买了产品就没人管,盈米的跟投服务会全程监控持仓。比如U定投组合每周自动调仓,当医药指数估值过高时会自动切换成低估值板块。我上个月帮客户赎回去年跟投的U定投组合,年化收益做到5.2%,比他自己炒股收益稳定得多。
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发布于2025-10-16 07:51 广州

