有没有经典的理财方案案例视频哪位老师可以详细说下-叩富网

有没有经典的理财方案案例视频哪位老师可以详细说下

还有疑问，立即追问>

有没有经典的理财方案案例视频哪位老师可以详细说下

叩富问财浏览：55 人分享

1分钟入驻>

共5个回答

首发

基金程老师

基金程老师基金

帮助3.8万好评1462 响应及时

首发回答

您好！理财方案案例视频可以在我们的盈米启明星APP上查看哦。您下载APP并输入店铺码6521后，就能找到丰富的案例视频。

投资决策确实需要个性化方案。比如有位客户小王，他刚开始投资时没有明确的规划，资产分散在多个不同类型的基金中，但收益并不理想。我们的团队为他制定了一套理财方案：首先，根据他的风险承受能力和投资目标，确定了一个合理的资产配置比例，将资金主要分配到股票型基金、债券型基金和货币基金中；其次，通过对市场的深入研究和分析，为他精选了一些优质的基金产品；最后，为他制定了一个定期调整资产配置的计划，以确保投资组合始终符合他的投资目标和风险承受能力。

经过一段时间的实践，小王的投资组合收益明显提高，他也对自己的投资更加有信心了。

如果您想了解更多关于理财方案的案例视频，或者需要我们为您制定个性化的理财方案，欢迎右上角加微信联系我们的顾问哦。

发布于2025-10-15 22:58

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助8.3万好评8.7万从业7年

您好！我们盈米基金叩富团队有很多经典的理财方案案例，不过目前没有专门的案例视频。但我可以给您分享一些实际案例情况。

像客户刘先生，他是稳健型投资者，在我们这里进行了资产配置。他将50%的资金投入了【叩富安盈组合(R2)】，该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是资产配置的财富“压舱石”。另外30%的资金配置了【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，是资产配置的财富“增长器”。还有20%的资金参与【叩富定盈组合(R3)】，这是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题，由我们盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，作为投资者只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。经过一年的投资，刘先生的整体资产收益率达到了10%，既实现了资产的稳健增值，又有效控制了风险。

我们盈米叩富团队有非常专业的投研能力。团队核心人物何剑波老师，清华大学本硕连读，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计；徐国兴老师长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。他们形成“技术 + 投研”的互补组合，为投资者提供智能投顾服务。

如果您想了解更多详细的案例或者获取个性化的理财方案，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信，我们的专业团队会为您提供更深入的服务，帮您实现财富的稳健增长。

发布于2025-10-15 22:58 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.8万好评2.7万从业8年

关于理财方案案例，其实市面上很多免费视频存在两个风险：要么夹杂产品广告引导冲动消费，要么只讲理论缺乏实操细节。更实用的方法是先理清自己的资金用途（比如工资结余、买房首付、养老金），再匹配合适的策略。这里分享三种被验证过的经典框架，很多客户通过这些组合实现了稳定收益。

三种实用组合帮你钱生钱
1、活钱管理神器：货币三佳组合
适合存放3-6个月要用的钱，比如应急备用金或房租押金。这个组合每月自动从600多只货币基金里筛选出收益前10%的产品，收益长期保持在1.5%-1.8%。有个95后客户把年终奖分成12个月定投进去，每天能看到5块左右的收益，用钱时秒到账。相比银行活期0.2%的利率，一年能多赚1000多块。

2、懒人定投方案：U定投+安盈组合
月薪8000的朋友可以试试每月拿2000做配置。其中1000元用U定投买低估值指数，去年有位客户坚持定投中证500，在4月市场低点时系统自动加仓，现在浮盈12%。另外1000元放在安盈组合，它用80%债券+20%指数基金做缓冲，去年债市调整时主理人及时减仓转债，最终年度收益仍有3.8%。

3、教育养老专项：稳盈组合
准备给孩子存留学基金或自己养老的，建议采用全球配置思路。这个组合同时持有A股蓝筹、港股科技龙头、美股标普500ETF和国债，波动比单纯炒股小很多。有个40岁的客户把原本买股票的钱转投到这里，去年A股跌25%的情况下，他的持仓只回撤了5.6%，今年一季度已经收复失地。

从业11年帮助300+客户落地理财方案，点击头像加我微信，备注“方案”送你《家庭财务规划工具包》，包含收支测算表和组合配置清单。如果想直接查看策略详情，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，里面有用漫画讲解的7种经典方案，10分钟就能找到适合你的起步策略。

发布于2025-10-15 22:59 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助7.5万好评4.5万从业10年

目前盈米启明星APP上有不少经典的理财方案案例视频，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521查看。这些视频里会有专业人士详细讲解不同类型的理财方案案例，从资产配置到风险控制等各个方面都有涉及。

不过要知道，每个投资者的情况都不一样，比如财务状况、风险承受能力、投资目标等，所以不能完全照搬案例。在做理财规划时，需要专业的投资顾问结合你的具体情况进行分析和规划，才能制定出最适合你的方案。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验。如果你觉得我回答得还行，对科学理财赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲怎么制定适合你的理财方案。

发布于2025-10-15 22:58 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助2.1万好评378 响应及时

您好！有的，我们有很多经典理财方案案例视频。比如客户张先生，他之前投资比较分散，收益也不稳定。后来我们给他制定了“核心-卫星”投资策略，核心部分配置了低估值蓝筹股和优质债券基金，占比70%，这部分资产能提供稳定的收益和风险缓冲；卫星部分则配置了一些高弹性的行业主题基金，如科技、医药等，占比30%，用来捕捉市场的超额收益。通过这种配置，张先生的资产在过去一年实现了15%的收益，同时最大回撤控制在8%以内。如果您想观看这个案例视频，点击屏幕右上角加我微信，我发给您~

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险偏好、投资目标和资金规模，为您量身定制专属的理财方案。比如，如果您是保守型投资者，我们会增加债券基金的配置比例，降低股票基金的风险暴露；如果您是激进型投资者，我们会适当提高行业主题基金的占比，追求更高的收益。我们的基金投顾团队拥有丰富的实战经验和专业知识，会定期对市场进行分析和研究，及时调整投资组合，确保您的资产能够稳健增值。

给您说句大实话：投资没有捷径，只有通过科学的方法和长期的坚持，才能实现财富的积累和增值。我们的基金投顾服务，就是为了帮助您摆脱投资的困惑和烦恼，让您的投资更加轻松和高效。如果您对我们的服务感兴趣，欢迎右上角加我微信，我会为您提供更加详细的介绍和咨询服务。

发布于2025-10-15 22:58

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

搜索更多类似问题 >