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发布于11小时前 北京
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在证券公司开通基金账户其实很省事,用手机5分钟就能搞定流程。以中信证券为例,流程简单来说分四步:下载官方APP→身份验证→完成风险评估→提交开户申请。整个过程不需要跑营业部,但要注意填风险测评时得按真实情况选,这关系到后续能买哪些类型的基金。
开户后记得做这3件事
1、绑定常用银行卡:建议选工资卡或者资金往来多的卡,比如有位客户绑定了招行卡,每次发工资直接转5000到基金账户定投,避免冲动消费。不过要注意单日转账限额,大额转入前最好调整限额。
2、了解账户权限:普通账户只能买场外基金,想做ETF交易得另外开通场内权限。我上个月帮客户王姐做账户诊断时,发现她开了3年户却一直没开通场内权限,白白错过光伏ETF这波行情。
3、先试水再投入:首次买基金建议从100元起投,体验下实际买卖流程。新手可以关注盈米基金的货币三佳组合,随时申赎无手续费,年化收益比普通货基高0.2%左右。我常建议客户用闲钱试水,比如把每月结余的20%放进去,既能攒钱又能感受市场波动。
从业7年帮助近百人做好基金账户规划,点击头像加我微信备注“开户”,免费领取《新手避坑指南》和开户操作视频教程。如果想先了解中信证券接入的盈米基金组合详情(包含货币三佳U定投等),可以关注公众号“3句话财道”,点击底部菜单栏“跟投服务”,10分钟就能查看到适配你风险等级的具体策略。
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