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qdii基金买入净值按哪天的算，行内人解答一下

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qdii基金买入净值按哪天的算，行内人解答一下

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 响应及时

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QDII基金买入净值的计算比较复杂，要分情况来看。如果你在交易日下午3点前提交买入申请，一般是按照当天晚上基金公司公布的净值来计算，不过QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。要是在交易日下午3点后提交买入申请，那就按照下一个交易日晚上公布的净值计算。

QDII基金虽然能让咱们参与海外市场投资，但它涉及不同市场的交易时间和时差，操作起来比较麻烦。其实对于普通投资者来说，国内也有不少优质的基金可以选择。市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大，如果你不知道如何挑选合适的基金，盈米启明星是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，上面有很多专业的基金策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-15 15:09

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！QDII基金买入净值的计算规则和交易时间有关。如果您在交易日当天下午3点前提交买入申请，那么会按照当天晚上公布的基金净值来计算份额，这里的交易日指的是国内和境外市场都正常交易的日子。要是在交易日下午3点后提交申请，那就会按照下一个交易日晚上公布的净值来计算份额。

举个例子，假设您在周一（国内和境外市场均为交易日）下午2点提交了QDII基金的买入申请，那么就会按照周一晚上公布的基金净值来计算您买入的份额。但如果您是在周一下午4点提交申请，那就会按照周二晚上公布的净值来计算份额。

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发布于2025-10-15 15:09 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

QDII基金买入时的净值计算主要看你的申购时间。如果在交易日15点前申购，会按当天收市后计算的净值确认，但这个净值要等境外市场收盘后才会出，所以实际确认会延后1-2个交易日。如果是15点后申购，就顺延到下一个交易日的净值计算。

QDII基金交易要关注的3个关键点
1、时差导致净值确认慢
比如周一15点前买入投资美股的QDII基金，周二晚上美股收盘后（对应北京时间周三凌晨）才能算出周一净值，周三你才能看到确认结果。遇到中美两地节假日差异会更久，去年有个客户在感恩节前一天申购，等了4天才确认。

2、汇率影响实际成本
QDII基金需要用人民币换汇投资，申购时的汇率按实际扣款日计算。今年初有个客户买港股基金，申购时港元汇率0.88，等确认那天涨到0.91，同样的基金份额实际多花了3%的成本。

3、非交易时间操作要留意
如果周五15点后申购，会算作下周一的操作，净值要等到下周二境外市场收盘后才出来。之前遇到一个客户在周六上午误操作提交，白白浪费了三天资金占用时间。

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发布于2025-10-15 15:09 广州

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 经验丰富

您好！QDII基金的净值计算规则与国内普通基金有所不同。这是因为QDII基金主要投资于境外市场，而境外市场的交易时间和国内存在时差。

如果您在交易日当天下午3点前提交买入申请，那么会按照当天境外市场收盘后计算出来的基金净值来确认份额。但由于存在时差，这个净值通常要在T+2日才能看到。例如，您在周一（交易日）下午3点前买入，会按照周一境外市场收盘后的净值计算，不过要到周三才能看到这个净值并确认份额。

如果您在交易日下午3点后提交买入申请，那么会按照下一个交易日境外市场收盘后的净值来计算份额。同样，这个净值也是在T+2日才能知晓。比如，您在周一（交易日）下午3点后买入，就会按照周二境外市场收盘后的净值计算，到周四才能看到该净值并确认份额。

需要注意的是，遇到境外市场节假日或者国内节假日，确认时间可能会相应顺延。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，了解更多基金相关信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-10-15 15:09

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