风险测评是什么意思，可以解读一下吗?谢谢[有帮助]-叩富网

风险测评是什么意思，可以解读一下吗?谢谢

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评是什么意思，可以解读一下吗?谢谢

叩富问财浏览：311 人分享

1分钟入驻>

共2个有赞回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深赵经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评就像是给您的投资习惯做体检。它通过一套标准问卷（比如问您能承受多大亏损、投资期限有多长），帮您认清自己适合什么样的理财产品。比如同样是买基金，保守型投资者可能更适合货币三佳这类保本组合，而进取型客户可能更倾向定盈组合这种捕捉行业机会的产品。

做风险测评要注意这3个关键点
1、真实作答比分数更重要
有个客户曾为了买股票型基金，故意在测评中选"能承受50%亏损"，结果遇到市场调整时每天焦虑失眠。后来重新诚实测评调整为平衡型，转投安盈组合（债基+指数基金混合），反而拿得住赚了4.2%。建议回答时别猜测"正确答案"，按实际情况选择。
2、动态更新别忘定期复查
人的风险承受力会随年龄、收入变化。比如刚毕业时选了进取型，现在准备结婚买房就需要调成稳健型。我们有个工具可以每半年提醒客户复测，有位程序员客户去年测评是平衡型，今年升职加薪后更新为成长型，开始配置U定投+稳盈组合的组合。
3、结果对应具体产品池
比如测出保守型，就建议配置货币三佳（活钱）+安盈组合（1-3年资金）；若是进取型，可能匹配定盈组合（行业轮动）+稳盈组合（全球配置）。上个月有位宝妈测评后属于稳健型，最终用工资的20%跟投U定投，孩子教育金选择稳盈组合，既保安全又有增值空间。

点击头像加我微信，备注"风险测评"，免费获取《个人风险定位手册》和测评快速通道。想先了解不同风险等级对应的基金组合策略，可以关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单栏"跟投服务"，10分钟就能查看货币三佳等5类组合的详细适配说明。

发布于2025-10-15 09:04 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深顾问黄股票

帮助5.5万好评6.3万从业10年+

风险测评就是通过一套问卷评估你的投资风险承受能力，简单说就是帮你搞清楚自己适合买什么类型的理财产品。主要从五个方面来看：①能接受多大波动（比如亏10%就睡不着？亏30%还能淡定持有？）；②投资目标（是追求高收益还是稳健保本）；③投资经验（新手还是老手）；④收入和负债情况（闲钱投资还是借钱理财）；⑤能持有多久（短期要用钱，还是放三五年不动）。

专业机构做风险测评会更精准，比如通过压力测试、组合模拟验证你的真实承受力。我这边做测评后会针对性推荐产品，比如保守型就配纯债基金+货币基金，平衡型会加上股债混合基金。需要的话可以点我头像加微信，直接给你发测评链接，测完当场解读结果，手把手教你匹配合适的组合。

发布于2025-10-15 09:06 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩