比如要关注基金的业绩表现,看看它在近一年、三年等不同时间段的收益率情况;了解基金的投资策略,清楚它的资金投向;考察基金经理的能力,像从业经验、过往管理基金的业绩等。
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作为从业多年的专业投资顾问,我可以帮你分析和挑选适合你的短债基金。如果你对短债基金投资感兴趣,想科学地进行资产配置,帮我点个赞,右上角加我微信,我给你详细规划。
发布于2025-10-14 11:48
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发布于2025-10-14 11:48
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发布于2025-10-14 11:48 北京
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挑选短债基金不能只看短期排名,关键要看长期稳定性。比如我遇到不少客户之前追着排行榜买,结果遇到债市调整反而亏钱。真正靠谱的基金可能不在前五名,但能持续跑赢同类平均水平,波动还小,这才是好选择。比如我们合作的盈米基金推出的安盈组合,就是帮大家解决选基难题的优选方案。
选短债基金要看的3个核心指标
1、看季度胜率比看排名靠谱
短债基金单月收益可能有偶然性,但连续6个季度跑赢市场平均的更值得关注。像我们帮客户筛选的某款产品,近三年季度正收益概率91%(年化3.8%),在去年11月债市回调时最大回撤仅0.15%,比同类平均少亏0.3%。
2、千亿规模是分水岭
建议选规模20-100亿的“黄金段位”,太大调仓困难,太小怕清盘风险。之前有位客户自己挑了只新成立的网红基,结果三个月就触发了清盘线,转投安盈组合持有的三只老牌短债基后,半年稳稳拿到2.6%收益。
3、管理经验要“老带新”
经历过熊市的基金经理更懂风控,比如我们跟踪的某位11年老将管理的产品,年化收益长期在3.5-4.2%之间,比很多明星基稳得多。安盈组合正是基于这些标准筛选头部短债基,叠加主理人定期调仓,近一年收益4.1%(截至2023年9月)。
从业9年已帮187位客户配置债券策略,点击头像加微信备注“短债”,免费获取《短债基金筛选白名单》和你的专属诊断报告。想直接查看现成方案,关注公众号“3句话财道”,点击底部菜单栏“跟投服务”,安盈组合现在起投门槛仅1000元,持有满30天0赎回费,特别适合半年内要用的闲钱打理。
发布于2025-10-14 11:49 广州
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发布于2025-10-14 11:48 上海
发布于2025-10-14 11:48
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