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资深刘经理

资深齐顾问基金

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ETF基金算是近几年特别火的投资工具了，最显著的优势就是操作灵活且费用低。比如在场内交易时，可以像股票一样实时买卖，到账比普通基金快；而且管理费通常只有主动型基金的13，长期持有能省不少钱。但新手要注意两个坑：选错品种和流动性陷阱，有些冷门ETF成交额每天不到100万，想买买不进、想卖卖不掉的尴尬很常见。

用ETF的3个正确姿势
1、代替炒股更省心
之前有位客户总想抓个股涨停，结果亏了30%，后来换成光伏ETF和消费ETF，既能吃到行业红利，又不用操心个股暴雷。比如中证光伏产业指数ETF，过去3年累计涨了89%，比他之前买个股的体验好很多。
2、定投摊薄成本
波动大的品种像科创50ETF就很适合定投。今年有位客户用U定投策略，设置每周二自动扣款，4月份市场下跌时累计买入12次，平均成本比一次性投入低7%，6月反弹后就率先回本了。
3、全球资产配置
如果担心A股震荡，可以考虑盈米定盈组合里的纳指ETF和港股科技ETF，它们和A股涨跌周期不同，组合波动能降低30%。有个客户去年同时持有A股新能源车ETF+美股标普500ETF，总收益反而比只买A股高15%。

新手要避开的2个误区
1、把行业ETF当短线炒
芯片ETF这种波动超20%的品种，很多人跟风追涨，结果买在行业高点。像今年2月追半导体ETF的投资者，到现在还亏着18%，不如用稳盈组合做股债平衡更稳妥。
2、忽视汇率和通胀影响
投资黄金ETF或原油ETF要关注美元走势，去年做石油ETF的客户因为没考虑美联储加息的影响，盈利回吐了40%，后来通过安盈组合配置了抗通胀的REITS基金才稳住收益。

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发布于2025-10-13 21:35 广州

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优点：
1. 交易灵活，像股票一样在证券市场实时买卖。
2. 费率低，管理费率通常比主动型基金低很多。
3. 持仓透明，每日公布持仓情况，投资更清晰。
缺点：
1. 存在折溢价风险，二级市场价格可能偏离净值。
2. 被动跟踪指数，无法像主动基金那样灵活调仓。
3. 部分行业ETF集中度高，行业波动会直接影响收益。

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发布于2025-10-13 22:59 上海

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