分享
注册
1分钟入驻>
+微信
风险测评有效期通常为2年，过期后需要重新评估。比如上个月有位客户因为测评过期无法申购新基金，更新后才发现自己的风险承受力从"积极型"降到了"稳健型"，这说明及时更新非常重要。
3个关键点帮你做好风险测评
1、不为了买产品拔高等级
有客户曾为了买股票型基金，在测评时虚报收入和高风险承受力。结果遇到市场大跌时心态失衡，后来在我的建议下重新做测评匹配安盈组合，用债基+指数基金配置，反而实现了稳定收益。
2、重大变化要随时重测
有位护士前年测评是平衡型，今年升职主管后收入翻倍却仍用旧测评，直到参加医院理财讲座才知道需要更新。调整后匹配定盈组合抓行业轮动，半年收益比原来高15%。
3、过期影响交易权限
测评过期不仅限制基金申购，部分券商还会暂停两融、期权等业务权限。之前有客户没注意时效，急用钱时发现无法赎回理财，后来通过线上5分钟更新测评才解决。
从业10年已帮357位客户定制风险匹配方案，点击头像加我微信发送"测评"，免费领取《风险适配自查清单》和个性化产品建议。也可以先关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单"跟投服务"查看不同风险等级对应的基金组合详情。
发布于2025-10-13 21:24 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
2553
电话咨询
咨询
17376481806 
