分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
拥有500万闲置资金进行长期投资，建议采用“核心+卫星”的资产配置策略。核心部分选择稳健增值的组合，比如稳盈组合这类全球资产配置的产品；卫星部分可以配置U定投捕捉低估指数机会，同时保留10%-20%资金用货币三佳保持流动性。关键在于分散风险的同时抓住不同市场的红利，而不是押注单一资产。
长线投资这3种配置策略值得参考
1、全球分散打底：稳盈组合
适合存放至少三年不动的资金（比如子女教育金或养老储备）。这个组合分散配置A股、港股、美股指数基金和债券，去年某客户配置200万，在沪深300下跌的情况下，组合仅微跌2.8%，今年上半年抓住美股科技股行情又上涨7%。
2、定期抓取洼地：U定投智能轮动
每月自动筛选市盈率低于历史70%的指数，比如最近开始侧重港股恒生科技指数和医药指数。有位企业主将300万分成24个月定投，在市场低谷期积累了大量便宜筹码，两年收益率达18%。
3、防御增值搭配：安盈组合+货币三佳
短期可能要用的资金可放安盈组合（主投债基+20%指数基金），近一年年化4.3%且最大回撤仅1.2%。建议预留50万在货币三佳，这款活期组合每月自动更换收益前10%的货基，年化收益稳定在1.7%左右，比普通货基高0.2个百分点。
我在资产配置领域有9年服务经验，针对500万资金可为您定制《专属财富方案》，包含全球指数配置比例测算表、免税账户开设指南等工具包。点击头像私信我“500万配置”，免费获取测算模型。想先了解上述组合详情，关注公众号“3句话财道”，点击底部“跟投服务”即可查看具体持仓和调仓记录，还能领取《高净值家庭资产配置白皮书》作为参考。
发布于2025-10-13 20:17 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
615
电话咨询
+微信
咨询
