不过只看排名选基金可不够科学,选纯债基金的时候,除了看排名,还要关注基金的历史业绩稳定性、基金经理的投资经验和能力、基金的规模、费率等因素。毕竟过去的排名不代表未来的表现,要是只盯着排名选,很可能会踩坑。
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发布于2025-10-13 08:14
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发布于2025-10-13 08:14 北京
纯债基金不建议单纯参考短期排名来选择,过往业绩不代表未来收益,关键是要找到符合自身资金使用周期和风险承受力的配置方式。比如今年债市波动加大,很多去年排名前10的基金,最近三个月反而跑输中证全债指数,这就体现出动态调整的重要性。
科学配置纯债基金注意这三步
1、先测风险再选产品
先做专业风险测评确定自己能否承受回撤。比如安盈组合最大回撤控制在1.5%以内,适合能接受小幅波动的客户。上个月有位客户把原本买银行理财的50万转到这个组合,债基打底+10%指基增强收益,目前持有体验比之前更稳。
2、学会分散不同期限
1年内要用的钱配短债(如安盈组合里的嘉实超短债),1-3年不用的钱选中长期纯债。我帮客户配的安盈组合里,80%配利率债基降低波动,20%配中高等级信用债获取票息收益,过去12个月年化收益做到3.8%。
3、巧用智能工具辅助
通过盈米基金的组合服务,系统会自动监控持仓基金的信用风险。去年11月某纯债基金重仓的房企债出现风险预警,安盈组合立即调仓换基,避免了客户踩雷亏损。
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发布于2025-10-13 08:15 广州
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发布于2025-10-13 08:14 上海
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