选择营业部时要重点看服务响应速度和线上线下配合能力。建议大家优先考虑靠近生活圈或者工作地的营业部,这样办理业务更方便。更值得关注的是要确认这家营业部是否有专业团队驻场,能面对面解决开户咨询、融资融券等复杂需求。现在很多业务其实线上都能完成,但遇到需要双录、开通权限等情况时,有实体网点会更高效。
选营业部必看的3个核心指标
1、通勤半径控制在10公里内
我有个客户之前在异地营业部开的户,去年想办理科创板权限,结果折腾了3次才完成面签。后来在我的建议下,他把账户转到了公司附近的营业部,现在需要打印交割单或者咨询两融利率,午休时间就能办妥。
2、专业团队配比要达标
好的营业部至少有3位投资顾问驻场,能及时响应需求。去年有客户临时需要调高两融额度,当天中午提交申请,投资顾问现场讲解风控指标,下午3点前就完成了审批。他们团队还给客户定制了安盈组合+股票对冲的方案,既满足了资金需求又控制住了风险。
3、线上服务能力要够强
留意营业部支持的线上工具,比如是否能用APP完成95%以上的业务。现在很多客户都是通过关注公众号"3句话财道"查看线上开户教程,再搭配客户经理的远程指导完成的。我指导过的客户用盈米日富组合做国债逆回购,遇到节假日还能通过线上渠道快速调整仓位。
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发布于2025-10-12 23:36 广州



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