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使用杠杆确实是放大收益的工具，但同时也是把双刃剑。我辅导过23位尝试杠杆交易的客户，真正能稳定控制风险的不到10%。最典型的例子是去年一位客户在牛市中用3倍杠杆赚了80%，但3个月后遇到市场回调，单日亏损就超过了本金60%，最终被迫平仓。
杠杆交易的3个致命陷阱
1. 强制平仓像闹钟一样准时
当持仓市值低于券商设定的担保比例时（通常是130%），系统会强制卖出持仓。去年有位客户账户原本有100万，加杠杆后买了280万的股票，结果遇到连续两日大跌8%，直接触发平仓线，亏损80万离场，这还没算上每月近2%的融资利息成本。
2. 利息成本啃掉你的利润
假设融资100万，年利率6%，一个月利息就要5000元。很多客户容易忽视这点，有位大姐融资炒股半年赚了12%，结果发现扣完利息和交易费，实际收益不到4%，还不如买债基省心。
3. 心态变形引发连环失误
杠杆会让人产生“赌徒心理”。上个月一位程序员客户原本计划做波段，用了杠杆后每天频繁交易，两个月交易费花了8万，账户却缩水了35%。后来改做盈米基金定盈组合，配置消费和科技指数，现在反而慢慢回血了。
从业10年见过太多杠杆悲剧，点击头像加我微信备注“杠杆”，送你一份《杠杆使用风险评估表》，包含5种常见爆仓场景模拟测试和替代方案。如果暂时不考虑杠杆，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，看看安盈组合这类债基+指数的稳健策略，年化4%-8%的收益也能跑赢通胀。
发布于2025-10-12 08:50 广州
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