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证券投顾公司需要重点关注是否有证监会颁发的证券投资咨询资质，主流机构分为券商系（如银河证券、中信证券）和第三方平台（如盈米基金）。建议优先选择持牌10年以上的机构，这类公司通常具有更完善的风控体系，比如银河证券的"财富星"、中信的"信投顾"都有明确的收费标准公示。
选投顾别踩这3个坑
1、警惕"收费无备案"陷阱
合规投顾必须在证监会官网能查到备案信息。上月有位客户接触上海某公司，号称"3个月收益翻倍"，收费4.8万却不提供合同。我帮他核查发现该公司无备案资质，及时帮他退回了款项。遇到咨询机构先登录证监会官网-中介机构栏输入公司全称验证。
2、费用结构要透明
正规收费分两种模式：按服务周期收费（比如季度年度投顾服务费），或按资产规模收费（管理规模的1%左右）。特别注意承诺"收益分成"或"保本保息"的机构涉嫌违规，证监会明令禁止投顾与客户分享收益。
3、服务流程要完整
靠谱的投顾会先做风险测评，再提供组合方案。比如我帮客户配置的安盈组合，会先分析他的存款、收入、负债情况，再确定用20%活期资金配货币三佳，30%中期资金配稳盈组合。全程在盈米基金平台操作，调仓记录随时可查。
从业10年处理过78起投资纠纷，点击头像加我微信，备注"避坑"领取《持牌投顾机构白名单》和《服务协议审查要点》。想了解专业基金组合服务，关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单栏"跟投服务"，可查看货币三佳、定盈组合等产品的实时策略说明。
发布于2025-10-11 20:07 广州
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