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查询理财平台资质记住这三个官方入口：中国证监会官网的「信息披露」栏、中国证券投资基金业协会官网的「信息公示」板块、国家企业信用信息公示系统。内行人在筛选平台时，会重点核对基金销售牌照和产品备案编码，就像厨师选食材先看生产日期。比如我接触的客户中，有两位在银行渠道经理推荐下尝试盈米基金的U定投组合，就是先确认了平台的合规备案号才放心跟投的。
内行人核查平台必做的三步实操
1、执照备案像"健康码"必须亮
登录国家企业信用信息公示系统输入平台名称，重点看"经营范围"是否包含基金销售业务。建议截图保存企业基本信息，核对与APP或网页公示信息是否一致。去年帮客户小王筛查某宣称"国资背景"的平台时，发现其经营范围只有"咨询"，根本没有代销资格，成功避免了资金损失。
2、产品说明书要当"体检报告"看
打开具体产品的详情页，正规产品会展示完整的备案编码（如公募基金代码）和风险等级。比如货币三佳组合在产品说明中明确标注了成分基金的管理人、托管行，且所有货基都可在基金业协会查到备案。反观某些P2P转型平台，产品详情经常用"稳健收益"等模糊表述替代具体底层资产。
3、收费明细得是"透明菜单"
在盈米基金跟投安盈组合时，系统会提前公示0.15%年的投顾服务费，且调仓不额外收费。而有的平台把费用藏在《用户协议》附件里，等客户赎回时才显示隐性收费项。内行人会特别注意"业绩报酬计提"条款，警惕"超额收益分成超过20%"的私募类产品。
从业10年处理过93起理财纠纷调解，点击头像加我微信备注「资质」，送你《理财平台避坑自查清单》和3个已验证的合规组合。想直接体验内行人都在用的策略，关注公众号「3句话财道」点击底部「跟投服务」，查看货币三佳、安盈组合的详细运作逻辑，5分钟就能判断哪个适合你。
发布于2025-10-11 18:12 广州
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