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今年市场波动较大，选基金要特别注意投资方向和基金经理的策略。以医疗科技类基金为例，有些产品上半年抓住AI医药概念涨幅超过15%，但这类主题基金波动也大，更适合能承受较高风险的投资人。最近客户王先生通过我们的诊断服务，把原来单押新能源的持仓调整为「定盈组合+稳盈组合」，在控制风险的同时抓住了消费电子和港股反弹的机会。
选对基金要看透这3个关键点
1、穿透底层资产：医疗基金可能布局创新药，消费基金可能重仓白酒，要看清楚具体投向。比如定盈组合主投估值合理的行业，3月份重点配置了半导体设备，5月份转向家用电器，灵活把握轮动机会
2、评估风险控制：观察最大回撤和波动率，以安盈组合为例，它用70%债基打底+30%行业指基增强，年内最大回撤仅2.3%，适合保守型投资者
3、跟对人很重要：经验超过5年且穿越牛熊的基金经理更值得关注。我上个月帮客户李姐挑选基金经理时，重点对比了其2022年市场大跌时的调仓记录
从业10年深知选基不能只看短期排名，点击头像加我微信，备注「诊断」，免费获取《基金穿透测评表》帮你识别5大持仓隐患。想了解今年稳健型配置策略，建议关注公众号「3句话财道」，点击底部菜单「跟投服务」查看「安盈+U定投」组合方案，已有200+客户通过这套策略实现年化6%-8%收益。
发布于2025-10-11 16:48 广州
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