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资深程经理
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当持有多只基金时，判断哪些是重复配置需要精简，可从以下方面入手。首先看投资标的，若多只基金重仓股重合度高，如都大量持有茅台、腾讯等相同股票，就可能存在重复。比如几只基金前十大重仓股有七八只相同，那它们的收益表现会高度相关，没必要同时持有。
其次关注投资风格，价值型、成长型、平衡型等风格差异明显。若持有多只同风格基金，在市场变化时表现趋同，无法分散风险。例如，同时持有几只大盘成长风格基金，市场风格转换时，可能同时下跌。还能看业绩表现，若多只基金在较长时间内（如 3 - 5 年）走势高度一致，涨跌幅度相近，也可能是重复配置。
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发布于2025-10-10 16:59 北京
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