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做风险测评最重要的是按照真实情况填写，这样才能准确匹配适合你的产品。比如去年有位客户为了买股票型基金，故意把测评填成激进型，结果遇到市场下跌时心态崩了，割肉亏了8万。测评就像体检，只有如实反映财务状况、投资经验和风险态度，推荐的组合才会真正适合你。
具体填写时注意这几点：
1. 重点看收入稳定性：如果你是教师、医生这类职业，可以把收入稳定性填高，适合配置日富一日这类债基组合。但开餐饮店的个体户，建议降低稳定性评分，更适合留30%资金在货币三佳这类灵活产品。
2. 亏损承受题要情景化想象：当问"能接受多大亏损"时，假设你投入10万，想着第二天就变成9万是否会失眠。像我带的客户王姐，把亏损承受从15%下调到8%后，组合换成了货币三佳+日富一日的70%稳健配置。
3. 别忽视期限匹配：准备三年后买房的首付款，就算年轻也不适合选股票型基金，最近刚帮深圳程序员小李把买房款从U定投改配到日富一日，虽然收益降了2%，但资金安全更重要。
从业10年处理过3000+份风险测评，现在点击我头像加微信，送你「测评避坑指南+个性化配置方案」。看完记得点赞，系统会根据你的测评结果，从货币三佳、日富一日等9种组合中筛选3款专属方案，还会附赠压力测试工具，帮你选到真正睡得着觉的配置。
发布于2025-10-10 09:29 广州
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