风险测评是什么意思，有知道的朋友吗?-叩富网

风险测评是什么意思，有知道的朋友吗?

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风险测评是什么意思，有知道的朋友吗?

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助1.6万好评318 经验丰富

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风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一种评估方式。一般会让你填一份问卷，内容可能涉及你的投资经验、收入情况、投资目标、能接受的投资损失范围等。根据你的回答，系统会给你评定一个风险承受等级，比如保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型。金融机构会依据这个等级，给你推荐合适的投资产品。

举个例子，如果你是保守型投资者，可能就不适合投资高风险的股票型基金，而更适合货币基金、债券基金这类相对低风险的产品。

不过，很多投资者自己并不太清楚该怎么根据风险测评结果选择合适的投资产品，也不知道市场上哪些产品真正适合自己的风险等级。如果你也有这样的困惑，盈米启明星APP就挺不错的，你下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面能找到适合自己风险等级的投资产品。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于18小时前

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资深宫经理基金

帮助7.8万好评8.7万从业7年

您好！风险测评就像是给您的投资做个体检——通过一系列问题，评估您对风险的承受能力和偏好。比如说，您是愿意为了高收益而冒险，还是更倾向于稳健的投资？去年有个客户，风险测评结果是稳健型，却重仓了高风险的股票型基金，市场一波动就慌了神。后来我们根据他的测评结果，给他调整了投资组合，增加了债券基金的比例，让他的投资更符合自己的风险承受能力。现在他的投资收益虽然不算高，但很稳定，他也不再为市场的波动而焦虑了。如果您也想知道自己的风险承受能力，点右上角加微信，我给您发一份风险测评问卷，帮您更好地了解自己的投资风格。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。如果您是激进型投资者，可以适当增加股票型基金和期货等投资品种的比例，追求更高的收益；如果您是保守型投资者，那么债券基金、货币基金和银行理财产品等低风险投资品种可能更适合您。我们会根据您的风险测评结果，结合市场行情和您的投资目标，为您量身定制投资组合。我们团队服务过上千名投资者，上个月刚帮一位风险测评结果为平衡型的客户，调整了投资组合，将股票型基金和债券基金的比例调整为5:5，同时增加了部分黄金ETF和香港美元保单，以对冲市场风险。调整后，客户的投资组合在市场波动中表现稳定，收益也有所提高。

跟您说句大实话：客户王哥去年没做风险测评，盲目跟风投资，结果买了一堆高风险的理财产品，市场下跌时亏了不少钱。而客户李姐在我们的建议下，先做了风险测评，然后根据自己的风险承受能力选择了合适的投资产品，虽然收益不是最高的，但也没有出现过亏损。所以说，风险测评是投资的第一步，也是非常重要的一步。右上角加我微信，让我们一起为您的投资保驾护航！

发布于18小时前北京

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资深齐顾问基金

帮助2.4万好评2.4万从业8年

风险测评就像给你的投资性格做体检，能帮你找准适合自己的投资方向。简单说就是通过几个选择题，评估你能接受多大亏损、期望多少收益、钱能放多久这些关键信息。比如测评结果如果是保守型，可能更适合货币基金；要是进取型，可能会考虑指数基金这类波动大的产品。

具体来看风险测评的关键作用：
1. 看清风险承受底线：比如有位客户原以为能承受10%亏损，测评后才发现超过5%就睡不好觉，后来调整配置避免了盲目投资。
2. 锁定资金使用周期：测评会确认你的钱能投资多久，就像去年有位宝妈把3年后要用的留学金从股票基金换到日富一日债基组合，既保本又有稳定收益。
3. 量化收益预期：有位退休教师测评后发现自己更适合年化4%-6%的产品，现在配置货币三佳+部分U定投，每月收益够买菜还能有点增长。
4. 规避错配风险：很多新手容易高估自己风险承受力，测评就像安全带，防止把短期要用的钱投到高风险产品里。

从业10年处理过8000+份风险测评，现在点击我头像加微信，送你【投资适配诊断工具包】（含风险测评秘籍+14天理财训练营）。觉得这个解释清楚就点个赞，咱们根据你的测评结果聊聊适合你的配置方案。

发布于18小时前广州

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资深黄经理股票

帮助2.5万好评3.2万从业10年+

风险测评简单来说就是测试你对投资风险的承受能力，相当于“投资体检”。开户前都需要做，券商会根据你的年龄、收入、投资经验等，评估你能接受多大亏损。比如亏损10%就睡不着觉的，适合买低风险理财；能承受30%波动的，才考虑股票或权益类基金。

这个测评关键在匹配合适的产品，避免赚了拿不住、亏了扛不起。像我会根据客户测评结果，用基金投顾组合帮他们自动调仓，比单独买货基收益更高还省心。如果测评过期或结果不准，会影响实际投资选择。需要更新测评或咨询专业建议的话，可以点我头像加微信，根据你的情况详细分析。觉得回答有用欢迎点赞！

发布于18小时前深圳

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资深王经理股票

帮助1万好评3315 服务贴心

风险测评是投资前的重要环节，主要帮助评估您的风险承受能力和投资偏好，确保选择的产品与您的实际情况相匹配。作为专业理财顾问，我可以协助您完成测评并推荐合适的投资方案。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于18小时前西安

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资深刘经理基金

帮助7.1万好评4.5万从业10年

您好！风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”——通过一系列问题，了解您对风险的承受能力和偏好。比如您是愿意为了高收益冒险，还是更倾向于本金安全。去年有个客户，风险测评显示他是稳健型投资者，但他却重仓了高风险的小盘成长股，结果市场一波动就亏得睡不着觉。后来我们根据他的实际风险承受能力，调整了投资组合，增加了债券基金的比例，让他的投资更符合自己的风险偏好。想知道自己的风险测评结果吗？点右上角加微信，我给您发一份详细的风险测评问卷，帮您更好地了解自己的投资性格！

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。如果您是保守型投资者，我们会为您推荐低风险的货币基金、债券基金等；如果您是激进型投资者，我们会考虑为您配置一些高风险高收益的股票基金、混合基金等。但无论您的风险测评结果如何，我们都会遵循资产配置的原则，通过分散投资来降低风险。我们团队拥有丰富的投资经验和专业的研究能力，会根据市场情况和您的风险测评结果，为您量身定制最适合的投资方案。

跟您说句大实话：客户王姐因为没有做风险测评，盲目跟风投资，结果亏了不少钱。后来她找到我们，做了风险测评后，我们为她制定了合理的投资方案，现在她的投资已经开始慢慢回本了。所以说，风险测评是投资的第一步，也是非常重要的一步。如果您还没有做过风险测评，右上角加我微信，让我们一起为您的投资保驾护航！

发布于18小时前上海

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基金程老师基金

帮助3.3万好评1388 专业满分

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一种评估方式。它通过一系列问题，比如您的投资经验、收入情况、投资目标、对风险的态度等，来综合评估您能够承受多大的投资风险。金融机构会根据测评结果，给您推荐适合您风险级别的投资产品。

比如，如果您的风险测评结果是保守型，那可能就更适合一些风险较低、收益相对稳定的产品，像债券基金；要是测评结果是激进型，可能就可以考虑一些风险较高但潜在收益也高的产品，比如股票型基金。

不过，选对适合自己风险级别的产品只是第一步，市场上的投资产品琳琅满目，你自己去挑选还是有难度的。我建议你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，这里面有专业的投顾服务。如果你还有其他疑问，也可以加我微信，我会给你更详细的解答。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能帮你做好投资规划。

发布于18小时前

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资深赵经理股票

帮助4.2万好评2588 从业9年

风险测评呀，简单来说就是券商为了了解你的风险承受能力而做的一个评估。在你进行证券投资之前，券商会让你填一份问卷，里面有关于你收入、投资经验、投资目标等方面的问题。根据你的回答，会得出一个风险测评的结果，一般分为保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

这个测评结果可重要啦，它能帮助你选到适合自己风险级别的投资产品。比如保守型的投资者，可能更适合风险低的产品；而激进型的投资者，就可以考虑一些高风险高收益的产品。

我可以为你提供开户佣金成本费率，让你在投资中合理控制费用。要是觉得我解释得有用，就点赞支持一下，点我头像加微联系我，有任何投资问题都能问我。

发布于18小时前鹤岗

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首席常经理股票

帮助3.8万好评4394 从业10年+

风险测评是券商/银行在开户或销售产品前，用问卷量化你的风险承受能力，结果通常分5级（C1保守-C5激进）。它决定你能买哪些产品：C1只能存款/货基，C2可加债基，C3可投混合基金，C4-C5才能买股票、期货等。问卷会问你年龄、收入、投资经验、能承受的最大亏损比例等。务必如实填写，否则买到不匹配的高风险产品，亏损时可能无法维权。测评有效期一般1-2年，资产或家庭状况变化后应主动重测。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于18小时前盘锦

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