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您好，投资组合的必要收益率是指投资者进行投资时所要求获得的最低收益率，主要有两种计算方法。
### 资本资产定价模型（CAPM）
公式为：$R_i = R_f+\beta_i\times (R_m - R_f)$
其中：
- $R_i$ 是投资组合的必要收益率。
- $R_f$ 是无风险收益率，通常可以用国债收益率等近似替代。
- $\beta_i$ 是投资组合的贝塔系数，反映了该组合相对于市场组合的系统性风险。如果 $\beta$ 值大于 1，意味着组合的波动比市场大；小于 1 则波动比市场小。
- $R_m$ 是市场组合的收益率，一般可以用股票市场指数的平均收益率来近似表示。
### 加权平均法
当投资组合包含多种资产时，可以先计算每种资产的必要收益率，然后根据各资产在组合中的权重进行加权平均。公式为：$R_p=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times R_i$
其中：
- $R_p$ 是投资组合的必要收益率。
- $w_i$ 是第 $i$ 种资产在投资组合中的权重。
- $R_i$ 是第 $i$ 种资产的必要收益率。
举个例子，假如有一个投资组合包含 A、B 两种资产，A 资产的必要收益率是 10%，权重为 60%；B 资产的必要收益率是 15%，权重为 40%。那么该投资组合的必要收益率 $R_p=0.6\times10\% + 0.4\times15\% = 12\%$。
我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。若您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想进一步了解如何构建适合自己的投资组合以达到必要收益率目标，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资方案，助力财富稳健增长 。
### 资本资产定价模型（CAPM）
公式为：$R_i = R_f+\beta_i\times (R_m - R_f)$
其中：
- $R_i$ 是投资组合的必要收益率。
- $R_f$ 是无风险收益率，通常可以用国债收益率等近似替代。
- $\beta_i$ 是投资组合的贝塔系数，反映了该组合相对于市场组合的系统性风险。如果 $\beta$ 值大于 1，意味着组合的波动比市场大；小于 1 则波动比市场小。
- $R_m$ 是市场组合的收益率，一般可以用股票市场指数的平均收益率来近似表示。
### 加权平均法
当投资组合包含多种资产时，可以先计算每种资产的必要收益率，然后根据各资产在组合中的权重进行加权平均。公式为：$R_p=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times R_i$
其中：
- $R_p$ 是投资组合的必要收益率。
- $w_i$ 是第 $i$ 种资产在投资组合中的权重。
- $R_i$ 是第 $i$ 种资产的必要收益率。
举个例子，假如有一个投资组合包含 A、B 两种资产，A 资产的必要收益率是 10%，权重为 60%；B 资产的必要收益率是 15%，权重为 40%。那么该投资组合的必要收益率 $R_p=0.6\times10\% + 0.4\times15\% = 12\%$。
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发布于2025-10-6 11:52
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