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风险测评就是评估你的风险承受能力和投资偏好，说白了就是帮你搞清楚“能赚多少”和“怕亏多少”。一般会让你填收入、投资经验、亏损接受度这些信息，比如问你最多能接受本金亏10%还是20%。注意一定要按实际情况填写，不能为了买高风险产品乱选，系统会提示不匹配的产品。
如果自己做测评拿不准，可以找券商的客户经理指导（别找网上第三方机构）。我这提供全程辅导，帮你精准匹配理财方案。点赞支持下～点我头像加微信，测评后还能根据结果给基金组合+资产配置建议，省心又靠谱！
发布于2025-10-5 02:57 深圳
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资深黄经理
股票
帮助4.2万 好评4.8万 从业10年+
风险测评就是评估你的风险承受能力和投资偏好，说白了就是帮你搞清楚“能赚多少”和“怕亏多少”。一般会让你填收入、投资经验、亏损接受度这些信息，比如问你最多能接受本金亏10%还是20%。注意一定要按实际情况填写，不能为了买高风险产品乱选，系统会提示不匹配的产品。
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发布于2025-10-5 02:57 深圳
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资深齐顾问
基金
帮助2.9万 好评2.8万 从业9年
风险测评就像给你的投资偏好做个全面体检，能帮你找到真正适合的投资方式。简单来说，是通过10-15道选择题（比如能接受多大亏损、投资期限规划等），判断你是保守型、稳健型还是进取型投资者。去年有位客户测评后发现自己其实是稳健型，及时把原本重仓的股票基金换成日富一日债基组合，现在收益更稳定了。
具体怎么做风险测评：
1. 诚实回答最关键：遇到"能承受20%亏损吗"这种问题，要想清楚自己真实反应。之前有位客户为买高风险基金虚报风险承受能力，结果遇到回调时焦虑到失眠，后来重新测评调整为均衡配置
2. 结果对应产品池：比如保守型适合货币三佳这类货基组合，稳健型可配置日富一日债基+30%U定投，进取型才会考虑股票基金
3. 至少每年更新一次：结婚、买房、失业等人生大事都会改变风险承受力。我今年帮3位客户复评，发现他们生娃后都从进取型变成了稳健型
从业第10年处理过500+份风险测评报告，现在点击头像加我微信，送你《风险承受力自测手册》+专属投资适配表（含不同风险等级对应产品清单）。如果觉得这样手把手指导有用，记得点个赞，你的风险类型可能比想象中更有趣哦。
发布于2025-10-5 02:58 广州
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