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国债ETF基金主要跟踪国债指数，适合稳健型投资者。比较常见的有跟踪10年期国债的ETF，这类产品波动小收益稳定；也有短期国债ETF，适合半年内的资金配置。去年有位客户把10%的仓位配置了国债ETF，搭配股基做对冲，收益比单买理财高1-2%。
国债ETF选什么好？
1. 流动性最关键：日均成交额上亿的品种更好买卖，比如某些上证5年期国债ETF，去年客户王姐临时用钱，当天就卖出到账，比银行理财赎回快。
2. 久期匹配资金需求：短期要用的钱适合1-3年期ETF，比如给孩子存留学基金的王先生，配置了短期国债ETF组合，正好匹配2年后的用钱时间。
3. 机构持仓比例高：有些国债ETF前十大持有人都是险资等机构，这类产品稳定性更好，我帮客户做过持仓分析，机构占比超80%的品种波动更小。
从业第10年，我把国债ETF配置分为三步：测风险承受度+算资金使用时间+做收益平衡模型。点我头像加微信，发送“国债”二字领取专属配置方案（含场内交易技巧手册+6月投资计划表）。觉得这个配置思路管用就点个赞，后续还有更多避坑指南分享。
发布于2025-10-2 15:58 广州
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