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发布于2025-10-2 12:14 北京
二级账户买卖确实需要有专业指导才能更稳妥。国内十大券商都提供投资顾问服务,以我所在机构为例,不仅会有资深顾问解读行情,还会根据账户资金情况给出买卖建议。去年服务过一位开奶茶店的老板,通过日富一日的债基组合和U定投组合,既保证了备用金安全,又让利润跑赢了通胀。
如何获得有效的投资指导:
1. 免费基础服务:每位客户都配有专属顾问,像日常的行情异动提醒、买卖点提示这些基础服务都是包含在证券服务里的。比如最近市场波动大时,我们会提前给客户推送仓位调整建议。
2. 增值定制服务:针对10万以上账户,可以提供完整的投资策略报告。就像给那位奶茶店老板做的方案,用20%资金配置U定投组合自动投低估指数,50%配置日富一日债基组合作为安全垫,剩下30%留着补仓,现在年化收益稳定在5.5%左右。
3. 智能工具辅助:通过盈米基金开发的自动调仓功能,很多操作都不需要人工盯着。比如去年底市场回调时,U定投自动卖出达到止盈点的沪深300仓位,转投调整到位的科创板指数,客户没花精力就吃到了这两波行情。
从业满10年,我每天主要工作就是帮客户做账户诊断。点击头像加我微信,可以免费领取专属的《调仓诊断礼包》(含持仓健康度测评+自动调仓设置指南)。觉得今天的内容实用就点个赞,咱们结合你的持仓聊聊优化方案。
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