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基金组合回测确实需要专业老师指导，我帮客户做回测时通常会结合市场周期、产品策略综合评估。去年有位客户通过回测调整了组合比例，把年化收益从4%提到7%，关键是要看数据背后的逻辑。
如何科学进行基金组合回测：
1. 历史数据验证：比如我们评估"日富一日"债基组合时，会模拟过去3年不同债市波动期的表现，就像用模拟考试验证真实成绩。最近用这个方法帮一位企业主避开城投债风险，锁定了6%的稳健收益。
2. 动态调仓能力："U定投"每月自动跟踪沪深300、中证红利等指数估值，去年7月帮一位程序员触发止盈，保住了12%的收益，比他自己手动操作多赚了3个月工资。
3. 风险压力测试：用极端行情验证组合韧性，像今年初帮客户测试"货币三佳+日富一日"组合，即使在股债双杀阶段，最大回撤也没超过0.3%。
从业10年，我每天都会用专业工具帮客户做组合诊断。点击头像加微信，送你一份专属回测礼包（含组合评测工具+3种市场预判模型）。如果觉得这个思路有用，麻烦点个赞支持，我把近半年跑赢市场的7组配置方案发你参考。
发布于2025-10-2 07:56 广州
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