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1、核验监管与支付资质匹配性:选澳大利亚的ASIC,新西兰的FMA、加拿大IIROC等一级监管平台,查牌照含外汇业务资质;确认与持牌支付机构合作,且通道在监管名录登记范围内。
2、核查三类渠道合规性:银联 / 支付宝需走银行备付金账户,USDT 需支持同名钱包原路返回;要求平台公示合作支付机构及资金清算路径。
3、明确费用与时效规则:确认三类渠道无隐藏手续费,银联 / 支付宝到账≤1 个工作日,USDT 提币到账时效;拒绝 “到账延迟不说明” 的平台。
4、验证资金安全机制:确认资金存隔离账户,与支付渠道资金流转闭环;核查是否有交易信息存证 5 年、SSL 加密等防护措施。
5、小额实测全渠道流程:分别用三类方式小额入金,再申请出金,测试审核效率与到账完整性;优先选 AI 自动审核的平台。
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温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。发布于2025-10-14 07:42 北京



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