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风险测评是券商/银行在销售金融产品前，按监管要求（《证券期货投资者适当性管理办法》）对投资者进行的问卷评估，核心目的是把合适的产品卖给合适的人。流程与要点如下：
问卷内容
涵盖年龄、收入、投资经验、可承受最大回撤、投资期限、流动性需求等，系统自动打分并划分风险等级：C1（保守）~C5（激进）。
等级匹配
产品也按风险分为R1（货基）~R5（杠杆衍生品）。监管规定：
- C1只能买R1；
- C2可买R1-R2；
- C5可买R1-R5。
若投资者主动要求超配，需签署《不适当警示书》。
3. 动态管理
测评有效期通常2年，期间若出现重大资产变化（如失业、继承大额资产），需主动重测。部分券商APP支持实时更新。
4. 实务建议
- 如实填写，避免为买高风险产品虚报；
- 关注“最大可承受亏损”题，该题权重；
- 测评后查看系统生成的《风险揭示书》，重点阅读“最坏情形”条款。
简言之，风险测评是保护投资者的道防火墙，也是后续维权的重要依据。
以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。
问卷内容
涵盖年龄、收入、投资经验、可承受最大回撤、投资期限、流动性需求等，系统自动打分并划分风险等级：C1（保守）~C5（激进）。
等级匹配
产品也按风险分为R1（货基）~R5（杠杆衍生品）。监管规定：
- C1只能买R1；
- C2可买R1-R2；
- C5可买R1-R5。
若投资者主动要求超配，需签署《不适当警示书》。
3. 动态管理
测评有效期通常2年，期间若出现重大资产变化（如失业、继承大额资产），需主动重测。部分券商APP支持实时更新。
4. 实务建议
- 如实填写，避免为买高风险产品虚报；
- 关注“最大可承受亏损”题，该题权重；
- 测评后查看系统生成的《风险揭示书》，重点阅读“最坏情形”条款。
简言之，风险测评是保护投资者的道防火墙，也是后续维权的重要依据。
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发布于2025-9-28 21:23 盘锦
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