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基金的管理费托管会怎么收取，想问一下高手

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基金的管理费托管会怎么收取，想问一下高手

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.4万好评4.5万从业10年+

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您好，基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般都是按日计提，从基金资产中直接扣除，不会向投资者另外收取。

不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，通常在 1% - 2% 左右；指数型基金的管理费较低，大多在 0.5% 以下；债券型基金的管理费一般在 0.3% - 1% 之间；货币基金的管理费最低，通常在 0.33% 左右。托管费一般在 0.05% - 0.25% 之间。

比如一只基金的管理费是 1.5%，托管费是 0.25%，假设您持有该基金的资产价值为 10000 元，那么每天要扣除的费用就是（10000×（1.5% + 0.25%））÷ 365 ≈ 0.48 元。

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发布于2025-9-23 20:20 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费是托管银行为保管基金资产而收取的费用。一般来说，它们会直接从基金资产中扣除，你看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的数值，不需要你额外再支付。

不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准不太一样。比如货币基金的管理费和托管费相对较低，一般在0.25% - 0.33%/年；债券基金的管理费通常在0.3% - 0.7%/年；而股票型基金和混合型基金的管理费会高一些，大多在1.5%/年左右。托管费一般在0.2%/年左右。

不过，选基金可不能只看管理费和托管费，基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力这些因素更重要。市场上基金那么多，每只基金的收益差距也很大，自己选基金可不是件容易的事。

如果你不知道怎么挑选基金，或者想了解更适合你的投资方案，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，上面有很多专业的投顾服务。同时，你也可以右上角加我微信，我帮你详细规划规划，我这还有一些投资秘籍可以分享给你呢。

发布于2025-9-23 20:20 北京

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资深齐顾问基金

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基金的管理费和托管费都是按日收取的，直接从基金资产中扣除，不需要你单独交钱。比如你买10万元某股票型基金，管理费1.5%年，托管费0.2%年，每天大约扣4.1元（10万×1.7%÷365），这些费用会直接反映在基金净值里，就像买菜要付成本一样自然，你看不到扣费过程但会影响实际收益。

具体怎么算这些费用：
1. 管理费是基金公司的“工资”：主动型股票基金通常是1.5%年，指数型在0.5%左右。管理费越高不代表能力越强，我去年帮客户选的日富一日债基组合管理费仅0.3%年，但通过优选债基，收益反而跑赢了高费率的同类产品。
2. 托管费是给银行的“保管费”：通常0.1%-0.25%年，和基金规模相关。像货币三佳组合的托管费仅0.05%年，但能实现自动更换高收益货基，节省的成本都会变成用户的实际收益。
3. 总费率要货比三家：同样是债券基金组合，通过优选持有期的产品可以省申购费，比如帮客户配置U定投时选择C类份额，持有一年以上还能免赎回费，总成本比直接在银行买理财低50%。

从业第10年，每天至少帮3位客户做账户费率诊断。点我头像加微信，送你专属费率诊断礼包（含全市场基金费率对比工具+我的选基避坑指南），根据你的持仓优化费率结构，像之前有位客户调整后每年省下6000元管理费。觉得讲明白了帮忙点个赞，随时找我聊你的具体基金配置需求。

发布于2025-9-23 20:20 广州

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1676 入驻3年

基金管理费和托管费的收取方式一般是按日计提、按月支付。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费则是托管银行为保管基金资产而收取的费用。

具体来说，每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数；每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除，不需要投资者额外再支付。

不同类型的基金，管理费和托管费的费率也不一样。比如货币基金的管理费和托管费通常较低，一般在 0.33% - 0.6%左右；债券基金的管理费和托管费大概在 0.6% - 0.9%；而股票型基金和混合型基金的管理费和托管费相对较高，管理费大多在 1.5%左右，托管费在 0.25%左右。

不过，市场上基金种类繁多，费率情况也各有不同，要是自己去挑选基金，很难选出综合性价比高的产品。对于普通人来说，找个专业的基金投顾平台或者投资顾问是个不错的选择，他们能凭借专业知识和经验，帮你筛选出合适的基金。

盈米启明星就是一个很不错的基金投顾平台，你可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521 去看看。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对科学投资赚钱感兴趣，右上角加我微信，我给你详细讲讲怎么选基金更合适。

发布于2025-9-23 20:20

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资深赵经理基金

帮助3.8万好评551 入驻3年

基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费是托管银行为保管基金资产而收取的费用。一般来说，它们会直接从基金资产中扣除，不会向投资者另外收取。比如某只基金的管理费是每年1.5%，托管费是每年0.25%，那么在每个交易日，基金资产就会按照这两个费率的日计提额进行扣除。

不过不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准差异很大。像货币基金的管理费和托管费比较低，可能管理费在0.33%左右，托管费在0.1%左右；而股票型基金的管理费通常在1.5%左右，托管费在0.25%左右。

选择基金的时候，除了要关注这些费用，更重要的是要考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等。市场上基金种类繁多，挑选一只适合自己的基金并不容易。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，里面有专业的投研团队和丰富的基金产品供你选择。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对选基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-23 20:20

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