风险测评有效期是几年，麻烦说的越详细越通俗越好-叩富网

风险测评有效期是几年，麻烦说的越详细越通俗越好

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评有效期是几年，麻烦说的越详细越通俗越好

叩富问财浏览：572 人分享

1分钟入驻>

共9个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

首发回答

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构可能会有一些细微的差异，有些机构也可能把有效期设定为半年或者2年。

风险测评的目的呢，就是为了了解你的风险承受能力、投资经验、投资目标这些情况，这样金融机构才能给你推荐合适的投资产品。有效期设置为1年，是因为人的财务状况、投资目标、风险承受能力等可能会随着时间发生变化。比如说，你这一年里收入大幅增加了，可能风险承受能力就变强了；或者家里有了重大支出计划，那风险承受能力也许就变弱了。

要是风险测评过期了，很多金融机构会提醒你重新做测评。要是不重新测评，可能就没办法再购买一些新的投资产品，或者只能购买和你之前风险等级匹配的产品。

市场上投资产品众多，不同风险等级的产品收益和风险差异很大，如果你不知道怎么根据自己的风险等级去挑选合适的投资产品，或者对风险测评还有其他疑问，右上角添加我的微信，我来帮你分析分析。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，那里有更多专业的投资信息和服务。

发布于2025-9-22 06:40 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构可能会有一些差异，有的机构可能会把有效期设定为半年，也有的可能会延长到2年。

风险测评主要是金融机构用来了解你的风险承受能力的一种方式。它会根据你填的问卷内容，比如你的收入情况、投资经验、投资目标、对风险的态度等等，给你评估出一个风险承受等级，像保守型、稳健型、积极型之类的。然后金融机构会根据这个等级，给你推荐适合你的投资产品。

有效期设置的目的呢，是因为人的情况可能会随着时间变化。比如你换了工作收入变多了，或者投资经验更丰富了，你的风险承受能力就可能发生改变。所以过了有效期，金融机构就会让你重新做测评，保证给你推荐的产品还是适合你的。

如果你想做风险测评，或者想了解更适合自己的投资产品，可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521。要是在过程中有任何问题，也可以加我微信联系，我会帮你详细解答。

发布于2025-9-22 06:40 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评的有效期通常是2年。这个有效期主要是考虑到咱们的收入、家庭情况、投资经验等都可能发生变化。比如两年前你可能刚工作，只能接受亏5%以内的产品，现在升职加薪后，或许能承受更高波动性的理财了。很多客户反馈重新测评后，反而发现了更适合自己的投资方向。

需要特别注意的3个细节：
1. 过期前提醒：我在帮客户盯账户时，如果发现测评快到期都会主动提醒。像去年有位张先生测评过期后想买科创50ETF被系统拦截，重测后发现他现在能接受中高风险了，后来调整配置反而多赚了8%收益。
2. 突发情况可重测：如果期间遇到大额资金需求（比如买房首付）、家庭成员变动等情况，哪怕没到2年也能主动申请重测。我之前帮一位宝妈把高风险基金转成日富一日的债基组合，就是因为二胎出生后她的风险承受能力下降了。
3. 操作比你想象的简单：现在通过线上渠道3分钟就能完成测评，像玩小游戏一样勾选收入区间、投资目标这类选择题，测完会给你贴风险标签（比如C3平衡型），还能解锁相应等级的产品池。

从业第10年处理过800+客户案例，可以送你一份《风险评估避坑工具书》，里面整理了12个容易错选的测评题和正确解法。点击我的头像加微信领取，还能定制你的专属理财权限清单。觉得我的提醒有用就点个赞，咱们从测评开始优化你的投资地图。

发布于2025-9-22 06:41 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

股票账户的风险测评有效期通常是2年，咱们可以直接理解为“体检两年一次”。比如2025年1月做的测评，到2027年1月就到期了。到期后如果想买理财或开通权限，就像牛奶过期了得重新买一样，系统会提醒你重做一次简单的测评问卷。

其实这就像定期体检，这两年你的收入、家庭状况或者风险承受力都可能变化了。我作为券商投资经理，会提前通知你更新测评，还能根据测评结果推荐更适合你的理财产品。觉得解答清楚的话点个赞支持下，需要专业指导可以点我头像加微，手把手帮你做好资产配置～

发布于2025-9-22 06:41 深圳

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 行业top

您好，一般来说，风险测评的有效期是1年。这就好比咱们去医院做体检，体检报告有一定的时效性，过了这个时间身体状况可能就发生变化了。风险测评也是一样的道理。

在这1年的时间里，您的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等方面可能不会有太大的改变，所以测评结果在这段时间内是有效的。但如果过了1年，您的收入增加了或者减少了，家庭情况有了变化，又或者您对投资的认识和承受风险的能力有了新的改变，那么原来的测评结果可能就不能准确反映您现在的情况了。

如果您在盈米基金进行投资，当风险测评快到期或者已经到期的时候，为了能给您提供更适合您当前情况的投资建议和产品，盈米基金可能会提醒您重新进行风险测评。

咱们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。要是您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面了解更多产品信息。如果您还有其他疑问，右上角加微信联系顾问，我们可以为您详细解答并量身定制投资方案。

发布于2025-9-22 06:40

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 知无不言

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构可能会有一些细微的差异哈。

风险测评的目的就是为了了解你的风险承受能力，这样金融机构才能给你推荐适合你的产品。比如说你风险承受能力比较低，那可能就更适合一些稳健型的理财产品；要是你风险承受能力高，就可以考虑一些收益可能高但风险也相对大的产品。

当风险测评有效期过了之后，金融机构通常会提醒你重新进行测评。这是因为随着时间推移，你的财务状况、投资经验、风险偏好这些都可能发生变化。重新测评可以让机构更准确地了解你现在的情况，给你匹配更合适的产品。

在盈米启明星这个APP上，就可以进行风险测评，你下载盈米启明星APP，输入店铺码6521就可以操作啦。而且我们专业的投资顾问团队能根据你的测评结果，给你提供更精准的投资建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-22 06:41

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业9年

风险测评的有效期一般是两年。这就好比咱们去体检，体检报告有个有效期，过了时间身体情况可能就变了。风险测评也是，它评估的是你在某段时间内对投资风险的承受能力。过了两年，你的收入、资产、投资经验这些情况可能都有变化，风险承受能力也会跟着变。

比如说，两年前你刚工作，收入不高，可能风险承受能力低；两年后你升职加薪了，资产多了，风险承受能力或许就提高了。所以每隔两年重新做风险测评很有必要，这样才能让券商更准确地了解你的情况，给你匹配合适的投资产品。

要是你想开户投资，我们能为你提供开户佣金成本费率。点赞支持并点我头像加微联系我，我来帮你好好规划。

发布于2025-9-22 06:41 鹤岗

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席常经理股票

帮助4.7万好评4483 从业10年+

风险测评结果的有效期是2年。
从你在券商APP或营业部完成问卷那天算起，整整730天后自动失效。失效前，券商一般会短信或APP弹窗提醒你“重新测评”。如果到期没做，系统会把你账户的权限降到“保守型”，只能买低风险产品（如货币基金、国债逆回购），股票、可转债、两融、北交所、科创板、创业板等都会暂时买不了。
想恢复权限，只需重新在线做10道左右的选择题，2分钟搞定，结果立刻生效，新的2年有效期又从当天重新计算。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-22 06:44 盘锦

秒答

关注

追问

踩

首席朱经理股票

帮助1.1万好评616 专业满分

风险测评的有效期没有统一标准，不同金融机构规定不同，通常在1年到2年之间。

银行方面，一般风险评估结果有效期为1年，如中国银行、江南农村商业银行等。也有部分银行有效期为2年。

证券、基金和信托公司通常将风险测评的有效期设定为2年。不过，部分证券公司为了更及时、精准地掌握投资者的风险状况，也会将风险测评有效期设定为1年。

此外，即使在有效期内，如果投资者的财务状况、投资目标等发生重大变化，可能影响风险承受能力，金融机构也可能要求投资者重新进行测评。

发布于2025-9-22 10:20 西安

秒答

关注

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

搜索更多类似问题 >