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风险测评是什么意思，行内人解答一下

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.7万好评1662 入驻3年

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您好，风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验等情况，而设计的一套评估问卷。通过风险测评，金融机构可以将合适的金融产品或服务推荐给合适的投资者，以保障投资者的合法权益，同时也有助于金融机构进行风险管理。

风险测评通常会涉及到投资者的年龄、收入、资产状况、投资目标、投资期限、风险偏好等多个方面的问题。根据投资者的回答，金融机构会对投资者的风险承受能力进行评级，一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等不同类型。不同类型的投资者适合不同风险等级的金融产品或服务。

我们盈米叩富团队也非常重视风险测评。在为您提供投资建议之前，会先让您进行风险测评，以便我们了解您的风险承受能力和投资目标，为您量身定制合适的投资组合。

追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在APP上进行风险测评。右上角加微信，让盈米叩富团队为您详细解读测评结果，并为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-9-20 07:03

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，而设计的一套评估体系。通过一系列问题，对投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等方面进行综合评估，以确定投资者适合的投资产品或服务。

进行风险测评是非常有必要的。一方面，它能帮助您更清楚地了解自己对风险的接受程度，避免因盲目投资而遭受超出承受范围的损失。另一方面，金融机构可以根据测评结果，为您推荐与之相匹配的投资产品，提升投资的合理性和安全性。

我们盈米叩富团队有专业的风险测评系统，结合测评结果，能为您提供适合的基金组合。
如果您追求低风险、稳健收益，【叩富安盈组合(R2)】是个不错的选择。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，争取获得超越传统理财的稳健回报，可作为您资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。
若您希望通过长期投资获取可观的复合收益，【叩富稳盈组合(R3)】就比较适合。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，是您资产配置的财富“增长器”。
【叩富定盈组合(R3)】则能解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力，它是您每月现金流的“导航仪”。

盈米叩富团队的核心灵魂人物何剑波老师，拥有18年证券基金从业经验，清华大学本硕连读背景，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。他们带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾，变成可规模化、低门槛的普惠服务，使广大投资者都能享受到私人银行级别的专业服务。

如果您想进行风险测评并获取适合自己的投资方案，右上角加微信，我们的专业顾问会为您提供详细的服务和指导，助您实现财富的稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，在上面完成风险测评和基金组合的配置。

发布于2025-9-20 07:03 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评是投资前必须做的"体检"，它能帮你快速摸清自己能承受多大风险。简单说就是通过问卷测试，判断你是保守型、稳健型还是积极型投资者，这样配置产品时不容易踩坑。就像开车前系好安全带，测评能避免选到超出承受能力的产品。

展开说说风险测评的三大作用：
1. 匹配产品更科学：测评结果会对应R1-R5五个风险等级。比如去年有位宝妈测出来是保守型，我就建议她把短期要用的钱放在货币三佳组合，这种自动筛选月度收益前3的货币基金组合，既保本又能赚零花钱；3年不用的钱搭配日富一日债基组合，优选债基分散配置，现在年化收益4%稳稳的。
2. 识别风险更直观：测评会揭示你的真实抗压能力。遇到过一位程序员测完才知道，虽然表面接受高风险，但实际亏损8%就会失眠，这种情况更适合用U定投布局低估指数，系统自动止盈反而让他拿得更稳。
3. 调整策略更及时：每隔半年建议重新测评。有位客户去年是稳健型，今年升职加薪后测评变成平衡型，及时给他增加了20%的混合基金配置，刚好抓住这波反弹行情。

从业10年，我见过太多不做测评就盲目投资的案例。现在点击头像加我微信，送你《风险承受力自测指南》+理财配置地图，帮你清清楚楚投资。觉得有用记得点赞，我们根据你的测评结果再细化方案。

发布于2025-9-20 07:04 广州

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评是开户和买理财产品前的必要步骤，主要是通过问卷评估你的风险承受能力（比如收入、投资经验、亏损容忍度）和投资偏好（保守型、稳健型、激进型等）。系统会根据你的答案划分风险等级，这样券商才能推荐匹配你承受能力的产品，比如保守型客户买货币基金，激进型客户可参与股票投资。

做过风险测评的朋友都知道，这不仅是合规流程，更关系到后期投资的合理性。我们团队在客户测评后都会跟踪解读，根据真实风险偏好定制股债基金组合方案，帮你避开高风险陷阱。如果觉得这个解答实用，可以点个赞支持想了解自己的风险等级能匹配哪些产品？点我头像加微信，5分钟帮你定位理财方向！

发布于2025-9-20 07:04 深圳

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资深赵经理基金

帮助3.8万好评531 入驻3年

您好！风险测评就像是给您的投资偏好做个“体检”，看看您能承受多大的投资风浪。它通过一系列问题，了解您的投资经验、收入情况、资产状况、风险承受态度等。比如您是保守型投资者，可能就不适合把大部分资金投入高风险的股票市场；而如果您是激进型投资者，就可以适当增加股票、期货等资产的配置比例。想知道自己的风险测评结果是怎样的吗？点击右上角加微信，我来帮您解读。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，为您量身定制合适的基金投顾组合。对于稳健型投资者，我们会采用“固收+”策略，以债券基金打底，再搭配部分优质股票基金，在保证本金相对安全的前提下，追求一定的收益增长；对于平衡型投资者，我们会构建一个股债平衡的组合，通过动态调整股债比例，来适应市场的变化。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增值。

给您说个例子：客户小李风险测评结果为稳健型，之前他自己投资股票，市场一波动就心慌，收益也不稳定。后来加入我们的基金投顾组合，采用“固收+”策略，不仅收益比之前稳定了很多，而且心态也更好了。如果您也想让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，我为您提供专业的风险测评和投资建议，让您的资产在市场中稳健前行！同时，欢迎您下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，体验我们的基金投顾服务。

发布于2025-9-20 07:03

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资深刘经理基金

帮助9.4万好评4.5万从业10年+

您好！风险测评就像是给您的投资性格做一次“体检”，它通过一系列问题，了解您的投资经验、财务状况、风险承受能力和投资目标等。比如说，您对短期波动的容忍度如何？是否有足够的闲置资金用于投资？这些信息会帮助我们为您量身定制合适的投资方案。就好比医生根据您的体检报告，给您开出个性化的健康处方一样。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。如果您是保守型投资者，我们可能会建议您多配置一些低风险的债券基金或货币基金；如果您是激进型投资者，那么股票型基金或混合型基金可能更适合您。我们会根据您的风险测评结果，结合市场行情和投资标的的特点，为您提供专业的投资建议。

跟您说个例子：客户张先生风险测评结果为稳健型，我们为他配置了40%的债券基金、40%的混合型基金和20%的货币基金。在市场波动较大的情况下，他的投资组合依然保持了相对稳定的收益。如果您也想了解自己的风险承受能力，为投资做好准备，欢迎右上角加微信，我们将为您提供免费的风险测评服务，并根据测评结果为您制定专属的投资方案。同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资资讯和服务。

发布于2025-9-20 07:03 上海

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

风险测评其实就是评估你能承受多大的投资风险。咱们投资的时候，不同的产品风险不一样，有的风险低，像货币基金；有的风险高，比如股票。券商为了确保你买的产品跟你的风险承受能力匹配，就会让你做风险测评。

测评一般会问你一些问题，像你的投资经验、收入情况、能接受的亏损范围等。根据你的回答，会给你一个风险等级，比如保守型、稳健型、积极型。这样，券商就能给你推荐适合你的产品啦。

我们可以为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你觉得我解释得清楚，就点个赞支持一下。要是还有其他疑问，点我头像加微联系我。

发布于2025-9-20 07:04 鹤岗

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