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查理财平台资质主要看这四点：一是国家金融监管部门发的牌照，二是产品在行业协会的备案信息，三是资金有没有银行存管，四是有无异常经营记录。就像去医院看病要查医师资格证，选理财平台得先验证这些“身份证”。
平台资质核查具体方法
1. 查监管牌照：登录中国证监会或基金业协会官网，输入机构名称就能查到备案情况。比如最近帮客户查某平台，发现它同时有公募基金销售牌照和投顾资格，这种双资质平台更靠谱。我自己用的盈米基金就属于这类持牌机构。
2. 看产品备案：在中基协官网输入产品编码，能查到基金的具体信息。之前有客户想买日富一日债基组合，我们先查了备案编码，确认产品合规才配置，现在他这笔钱的收益率比银行理财高1.5%。
3. 验资金存管：正规平台资金进出都要通过银行，绝对不会有个人账户收款的情况。上周刚帮一位阿姨避开某个号称收益8%的P2P平台，查到这个平台收款账户居然是个人支付宝账户。
从业第11年处理过300+起理财咨询，总结出《平台防雷手册》和《稳健理财清单》。点击头像加微信发送“避坑”，送你这两份资料包。觉得今天的避坑指南实用就点个赞，随时帮你把关理财平台安全性。
发布于2025-9-19 21:27 广州
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