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红利指数基金筛选确实有门道。目前主流的有跟踪中证红利、深证红利、标普A股红利机会指数的产品，像招商中证红利ETF、工银深证红利ETF都不错。但要注意高股息≠绝对安全，去年有位客户重仓单一红利基金遇到成分股业绩变脸，好在我们及时调仓到分散度更好的标普红利组合，才守住了收益。
挑选红利基金重点关注这三点：
1. 看指数股息率的"含金量"，不仅要关注数值高低，更要看持续发放能力。比如标普A股红利机会指数会剔除过去3年股息不增长的公司，这样能避免"高息陷阱"。之前帮一位退休教师配置时，就用这个标准筛选出长期派息稳定的基金。
2. 注意成分股行业分散度，有些红利指数煤炭股占比过重。最近帮客户优化持仓时，把单一行业超40%的基金换成了行业分布更均衡的日富一日债基组合打底，再配置30%分散在10个行业的红利指数，既保住了收益又降低了波动。
3. 估值水平比历史分位更重要，现在很多红利指数PE不到10倍。上个月有位客户想追涨某热门红利基金，我发现其成分股PE已到15倍，及时建议转投当时处于估值洼地的U定投组合，最近赶上人工智能板块反弹反而多赚了5%。
从业第10年经手过300+红利策略案例，现在点我头像领取你的专属红利配置方案（含独家估值监测表+调仓提醒服务）。觉得今天的干货有帮助记得点赞，把你的持仓情况私信我，帮你免费诊断优化。
发布于2025-9-18 21:41 广州
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