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创金合信医疗（002321），买了五年还亏损13%，还有必要拿着吗？

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创金合信医疗（002321），买了五年还亏损13%，还有必要拿着吗？

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资深马经理

资深马经理基金

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你好，创金合信医疗的持有决策可以根据医疗板块复苏节奏和基金策略有效性结合起来综合判断，不宜仅凭单一结果仓促决定。

从对标指数看，该基金业绩基准为中证医药卫生指数90%+人民币活期存款利率10%。近五年中证医疗指数年化收益-8.8%，叠加债券部分收益后基准累计约-7.9%，基金同期亏损13%，跑输基准约5.1个百分点。这种偏离主要因2022-2023年行业调整期，基金对创新药板块集中持仓受政策影响较大。2025年上半年随着板块复苏，基金净值增长42.71%，显著跑赢同期指数表现，显示策略已贴合医疗板块修复节奏，尤其是在医疗器械和创新药领域的布局开始见效。

从投资者仓位看，当前中证医疗指数估值处于历史低位，一季度盈利增速首次转正标志行业进入修复通道，若仓位过高可能错失板块估值修复的配置机会。

从风险偏好看，基金近五年最大回撤36.95%，属于高风险品种。保守型投资者若风险承受上限在30%以内，当前持仓已超出适配范围。积极型投资者需评估对医疗政策的容忍度，创新药研发周期长且受政策影响大，需做好中长期波动准备。

从基金公司和管理人看，创金合信基金在医疗领域投研覆盖创新药、医疗器械等细分赛道，投研团队深度参与产业政策解读。现任基金经理皮劲松同时管理7只基金，精力分配可能影响策略执行专注度，其任期内虽把握了2025年板块反弹机会，但长期超额收益能力仍需观察。

从基金规模和流动性看，2025年二季度规模1.97亿元，处于适中水平，无清盘风险。近三月申赎交易平稳，大额赎回对净值影响较小，流动性状况良好，有利于策略调整执行。

综合来看，若仓位高且风险偏好低，可结合板块反弹节奏逐步调整；若仓位低且能承受波动，可观察未来6个月基金能否延续跑赢基准态势，当前医疗板块盈利改善与估值低位或为基金提供修复空间。决策需立足自身风险承受能力与长期投资目标。

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发布于2025-9-18 18:04 上海