关于国债逆回购周五买入的计息问题,这里简单解释下:如果周五买入7天期逆回购,实际占款天数会包含周六、周日和下周一至周四(共7天),所以利息覆盖周末。逆回购按实际资金占用天数计息,周五操作通常能多享受2天非交易日的利息,适合短期闲置资金增值。
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发布于2025-9-17 13:17 北京
您好!这是一个非常常见且重要的问题。
答案是:计息,而且非常划算!
周五购买7天期国债逆回购,资金实际占用天数会因周末而延长,因此会计算包括周六、周日在内的更多利息。
下面为您详细解释一下:
核心原因:国债逆回购的计息规则
国债逆回购的计息规则是 “名义占款天数”,而不是简单的“购买期限”。这个天数是从首次交收日(含) 到到期交收日(不含) 之间的自然天数。
购买日(T日):您执行下单购买的当天(周五)。
首次交收日(T+1日):资金从您账户划出的日子,也是计息开始的日子(下周一)。
到期交收日(T+7日):资金连本带息回到您账户的日子(下下周一)。
计息天数:从首次交收日(下周一) 到到期交收日(下下周一) 之间所有的自然日。
以“周五买7天期”为例:
T日(周五):您下单购买。
首次交收日(T+1日,下周一):资金正式划出,计息开始。
计息过程:计息天数包括下周一、下周二、下周三、下周四、下周五、下周六、下周日。总共7天。
到期交收日(T+7日,下下周一):资金和利息自动回到您的账户,计息结束。
您会发现,虽然是在周五购买的,但由于资金是下周一才被划走开始计息,所以整个计息期完美地覆盖了下一个完整的周一到周日,其中自然包含了周六和周日。
发布于2025-9-17 13:24 长春
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