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您好，基金投顾的历史业绩可以作为参考，但不能完全当真，新手需要理性看待。以下是一些具体建议：
1. 了解业绩展示规则
根据《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引（征求意见稿）》，基金投顾机构展示业绩时，不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名，不得直接或者间接提及模拟业绩、为个别客户创造的收益，不得预测未来业绩。
展示基金投资组合策略表现指标时，应当同时展示基金服务评价指标，如盈利客户占比、签约期盈利客户占比、客户追加投资占比、客户资金留存率、区间客户留存率、客户委托管理平均时长、客户整体收益率等。
2. 关注长期业绩
基金投顾的业绩展示应包含满1年或1年以上的实盘服务业绩，展示年化服务业绩时，计算区间应大于（含）1年。长期业绩更能反映投顾的真实水平，短期业绩可能受市场波动影响较大。
3. 综合考虑风险指标
除了收益率，还应关注区间最大回撤、成立以来最大回撤、区间波动率、夏普比率等风险指标。这些指标可以帮助你了解投顾在不同市场环境下的风险控制能力。
4. 结合投顾的服务能力
基金投顾不仅提供投资建议，还包括资金规划、资产配置等服务。因此，除了业绩，还应考虑投顾的服务能力和专业性。
5. 参考专业评价
可以参考正规的基金评价机构和评奖机构发布的基金评价，这些机构的分析相对专业和客观。
6. 了解投顾的投资策略和理念
了解投顾的投资策略和理念是否与你的投资目标和风险承受能力相匹配。
7. 避免盲目跟风
不要仅仅根据短期业绩排名选择基金投顾，因为这种排名可能不反映长期投资能力。
8. 咨询专业人士
如果不确定，可以咨询专业的“基金投顾”建议，他们能提供更理性、全面和客观的投资建议。
总之，基金投顾的历史业绩可以作为参考，但不能完全依赖。新手投资者应综合考虑多方面因素，理性判断。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想了解更多投资知识，可以右上角点击【+微信】或者【咨询TA】，我们这边有【免费的理财课程和实操跟投群】，还有资深的投顾老师1v1伴投指导，可以推荐给您。
发布于2025-9-17 09:29
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