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止盈止损本质是对抗人性波动的工具，核心就两条：提前规划+严格执行。根据我的经验，90%投资者亏钱不是判断错方向，而是没按纪律操作。比如年初有位客户持有的新能源基金浮盈15%没及时止盈，三个月反而倒亏8%。
如何设置有效且能落地的止盈止损线？
1. 按照可承受亏损幅度倒推：假设有10万本金，最多能接受亏1万，整体止损线设在-10%。具体到每只基金，要根据波动率调整，比如中证1000指数基金波动大的品种，止损线放宽到-15%更合理。
2. 均线动态调整法：中长线投资可参考年线（250日均线），当收盘价连续3天跌破年线就执行止损。之前帮客户设置医药ETF的止损触发线就用这个方法，成功规避了今年3月份的大跌。
3. 分批止盈策略更划算：比如某只基金达到20%收益时先卖30%锁定利润，剩余仓位设置10%的回撤止盈线。去年用U定投策略的客户在沪深300涨到3850点时自动触发第一次止盈，后来继续涨到4000点又分批止盈两次，最终比一次性卖出多赚了7%的收益。
从业10年处理过800+个客户案例，最大的感受就是没有万能参数。点击头像加我微信领取【动态止盈止损测算器】（输入你的持仓和风险偏好自动生成参数），再送你12节基金实操课。觉得这个思路有帮助就点个赞，接下来咱们可以详细聊聊你的持仓情况做个诊断。
发布于2025-9-16 15:27 广州
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