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您好！对于1200万资产的家族传承规划，需要综合考虑资产的安全性、增值性以及传承的顺利性。以下是一些建议和我们盈米基金叩富团队的基金组合方案，供您参考。
在资产配置上，可以采用多元化的策略，将资产分散到不同类型的基金组合中，以平衡风险和收益。
- 【叩富安盈组合(R2)】：财富“压舱石”。这是一个偏债券基金组合，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。可以将一部分资金配置在这个组合中，为资产提供稳定的收益和安全保障。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：财富“增长器”。该组合通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。把一部分资金投入这个组合，有望为资产带来较高的增长潜力。
- 【叩富定盈组合(R3)】：现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。您可以将每月可支配收入的一部分用于参与这个组合，以实现资产的持续增长。
例如，您可以将60%的资金（约720万）配置在【叩富安盈组合(R2)】，30%的资金（约360万）配置在【叩富稳盈组合(R3)】，剩下的10%资金（约120万）可以作为日常备用金或者按照【叩富定盈组合(R3)】的策略进行投资。
除了基金组合配置，为了确保资产顺利传承给下一代，还可以考虑设立信托。信托可以根据您的意愿对资产进行管理和分配，保障资产的独立性和安全性，避免因各种风险导致资产受损。同时，制定详细的遗嘱也是非常重要的，明确资产的分配方式和继承人，避免家族内部因财产问题产生纠纷。
我们盈米基金叩富团队由两位核心人物领衔。何剑波老师是清华大学本硕，拥有18年证券基金从业经验，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计；徐国兴老师主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构与系统建设。他们共同为您提供专业的投资建议和服务。
如果您想进一步了解具体的资产配置方案和家族传承规划，右上角添加微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，帮助您实现家族资产的顺利传承和增值。
在资产配置上，可以采用多元化的策略，将资产分散到不同类型的基金组合中，以平衡风险和收益。
- 【叩富安盈组合(R2)】：财富“压舱石”。这是一个偏债券基金组合，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。可以将一部分资金配置在这个组合中，为资产提供稳定的收益和安全保障。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：财富“增长器”。该组合通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。把一部分资金投入这个组合，有望为资产带来较高的增长潜力。
- 【叩富定盈组合(R3)】：现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。您可以将每月可支配收入的一部分用于参与这个组合，以实现资产的持续增长。
例如，您可以将60%的资金（约720万）配置在【叩富安盈组合(R2)】，30%的资金（约360万）配置在【叩富稳盈组合(R3)】，剩下的10%资金（约120万）可以作为日常备用金或者按照【叩富定盈组合(R3)】的策略进行投资。
除了基金组合配置，为了确保资产顺利传承给下一代，还可以考虑设立信托。信托可以根据您的意愿对资产进行管理和分配，保障资产的独立性和安全性，避免因各种风险导致资产受损。同时，制定详细的遗嘱也是非常重要的，明确资产的分配方式和继承人，避免家族内部因财产问题产生纠纷。
我们盈米基金叩富团队由两位核心人物领衔。何剑波老师是清华大学本硕，拥有18年证券基金从业经验，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计；徐国兴老师主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构与系统建设。他们共同为您提供专业的投资建议和服务。
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发布于2025-9-16 01:09
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