您好！进行家族财富传承规划是一项复杂且重要的任务，需要综合考虑多个方面的问题，以确保财富能够安全、有效地传承给下一代。以下是一些需要注意的要点：

### 法律合规
确保财富传承规划符合国家法律法规，避免因法律问题导致传承受阻或产生纠纷。例如，遗嘱的订立需要符合法定形式和要求，信托的设立也需要遵循相关法律规定。

### 明确传承目标和意愿
确定您希望将财富传承给哪些人，以及传承的方式和比例。这可能涉及到家族成员的需求、能力和价值观等因素。同时，要与家族成员进行充分沟通，确保他们理解并认同您的规划。

### 资产多元化配置
避免将所有资产集中在单一领域或投资品种上，通过多元化配置降低风险。可以考虑投资于不同类型的资产，如股票、债券、基金、房地产等。我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，为您提供多样化的投资选择。
- 【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：作为财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
- 【叩富定盈组合(R3)】：是您的每月现金流“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

### 税务规划
了解并合理利用税收政策，降低财富传承过程中的税务成本。例如，通过合理的资产转移方式、设立信托等方式进行税务筹划。

### 风险管理
考虑可能影响财富传承的各种风险，如市场风险、信用风险、健康风险等，并采取相应的风险管理措施。可以购买保险产品，如人寿保险、健康保险等，为家族财富提供保障。

### 持续监控和调整
财富传承规划不是一次性的工作，需要定期进行评估和调整，以适应市场变化、家族情况变化等因素。

以客户李先生为例，他拥有千万级资产，在我们盈米基金进行了家族财富传承规划。我们根据他的需求和风险承受能力，为他配置了40%的【叩富安盈组合】、40%的【叩富稳盈组合】以及每月拿出一定比例的资金参与【叩富定盈组合】。经过一段时间的运作，李先生的资产实现了稳健增值，同时也为家族财富的传承奠定了坚实基础。

如果您也想制定专业、全面的家族财富传承规划，右上角添加微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，通过合理搭配不同基金组合，帮您实现家族财富的安全、有效传承。

发布于2025-9-15 23:42