您好！在家族传承背景下进行2000万资产配置，需要综合考虑资产的安全性、收益性和传承性，以实现财富的长期稳定增值和顺利传承。以下是盈米基金叩富团队为您提供的资产配置建议：

### 稳健防御部分（60%，即1200万）
- 【叩富安盈组合(R2)】：作为资产配置的“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，为家族财富提供坚实的安全保障。可以配置约800万。
- 优质银行大额存单：选择一些大型国有银行或股份制银行的大额存单，利率相对稳定且有保障。这部分资产可以作为现金储备的一种形式，保证资金的流动性和安全性。可以配置约400万。

### 成长增值部分（30%，即600万）
- 【叩富稳盈组合(R3)】：作为资产配置的“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。可以配置约400万。
- 私募股权基金：适当配置一些优质的私募股权基金，参与一些新兴行业和高成长企业的投资。虽然私募股权基金风险相对较高，但如果投资成功，可能会带来较高的回报。不过，投资私募股权基金需要具备一定的风险承受能力和投资经验。可以配置约200万。

### 现金流补充部分（10%，即200万）
- 【叩富定盈组合(R3)】：作为每月现金流的“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将这200万资金分批次投入该组合。

以某家族客户为例，他们按照类似的资产配置方案进行投资，将60%的资金投入稳健防御部分，30%的资金投入成长增值部分，10%的资金投入现金流补充部分。经过一段时间的运作，整体资产实现了较为稳定的增长，不仅抵御了市场的波动，还获得了可观的收益，为家族财富的传承奠定了坚实的基础。

如果您也想实现家族财富的稳健传承和增值，右上角添加微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，通过合理搭配不同资产，帮您实现家族财富的长期稳定发展。

发布于2025-9-15 22:35