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宽基指数基金近五年表现差异确实明显，主要跟市场风格轮动有关。从跟踪标的看，沪深300、中证500和创业板指相关产品各有特色，比如2019-2020年创业板指基金表现亮眼，但近两年大盘蓝筹更有韧性。我上个月给一位上班族调整配置时，用U定投帮他抓到了红利指数的补涨机会。
具体看配置要点：
1. 核心宽基打底：沪深300这类大盘指数适合作为基础持仓，像张先生每月拿5000元工资定投，近五年收益虽只有3.8%年化，但比银行理财更灵活。这类指数整体波动在15%-25%，需要用三年以上的钱来投。
2. 策略指数增强：中证500指数增强基金长期超额收益明显。去年帮客户王姐用指数增强产品替代普通指数基金后，两年多出12%的收益。要注意有些增强基金调仓频率高，申赎费可能蚕食收益。
3. 行业指数搭配：创业板指这类弹性大的宽基要控制仓位，配10%-20%即可。上周遇到个客户重仓创业板指数导致组合波动超35%，后来通过加入红利指数平衡才稳住心态。这里正好用到我们U定投的系统，能自动跟踪估值切换标的。
从业第10年，已帮327位客户优化过指数基金配置。现在点击头像加我微信，送你一份《指数基金黄金配置表》（含最新估值水位提示+波段操作手册）。觉得这个配置逻辑对你有启发，记得点个赞，我等你来聊具体持仓情况。
发布于2025-9-10 15:28 广州
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