- 从业经验:优先选从业超5年的基金经理,他们历经牛熊转换,积累了丰富应对市场起伏的经验,比如在熊市能有效控制回撤,牛市把握机会提升收益。像盈米基金叩富团队的首席投资顾问何剑波老师,清华本硕连读,有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊,投资能力备受认可。
- 业绩表现:查看基金经理管理产品的长期业绩,不仅看绝对收益,更要对比同类基金及业绩比较基准。比如连续3 - 5年业绩优于同类平均与业绩比较基准,说明其投资能力较强。不过市场波动影响业绩,短期业绩下滑不代表能力不行,需拉长周期分析。
- 投资风格:明确基金经理是价值型、成长型或均衡型等风格,与自身投资偏好匹配。比如价值型注重低估值、高股息股票,成长型关注高增长潜力企业。同时投资风格要相对稳定,频繁大幅转变易增加投资风险。
- 持仓集中度:若持仓集中在少数股票或行业,收益可能高,但风险也大;持仓分散则风险相对分散。要结合市场环境与自身风险承受力考量,市场稳定时,集中持仓或能获高收益,市场波动大时,分散持仓更稳健。
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发布于2025-9-9 13:59


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