止盈止损的设置核心是提前规划好“赚多少收手”和“亏多少撤退”的标准,具体要根据你的投资品种和持仓时间来定。比如中高风险基金可以设定盈利15-20%逐步减仓,亏损8%考虑止损;而债基这类稳健产品更适合用时间止盈,比如持有一年再分批赎回。
这里分享三个实用技巧:
1. 先明确钱的用途再定标准
假设这笔钱是短期要用的(比如半年内旅游资金),放在货币三佳这类灵活申赎的组合里根本不用设止损,因为这类产品本身有货基打底不会亏损,碰到急需用钱随时可取。去年有位客户把装修备用金放这里,最后既保住了本金,利息还比银行多赚800元。
2. 分批止盈更稳妥
不要总想着卖在最高点,像U定投这类指数定投产品,可以提前设置好“目标收益率触发止盈”。之前遇到个坚持定投3年的客户,当系统检测到持仓收益率达到18%时自动帮他卖出50%锁定收益,剩下的继续定投,既避免坐过山车,又不错失后续机会。
3. 巧用交易工具辅助
现在很多理财平台都有自动盯盘功能,比如日富一日的债基组合,当客户选择“持有期6个月”方案后,系统会在每周检测持有收益,如果提前达到5%年化目标会自动提醒客户部分赎回,遇到债市短期调整也会给出补仓建议,不用自己天天看盘。
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发布于2025-9-8 21:07 广州
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