分享
注册
1分钟入驻>
+微信
风险测评结果显示C4说明您属于进取型投资者，这类投资者通常能接受较高的波动和本金损失风险，适合配置股票型基金、混合型基金等产品。如果当前持仓与您的风险承受能力出现偏差，建议通过调整持仓比例和产品结构来平衡风险。
如何科学匹配C4级风险承受能力：
1. 重新评估您的实际需求：有位客户原测评是C4，但后来发现只能接受10%以内的本金回撤。我帮他调低了股票型基金仓位，增加日富一日债基作为稳定器，这样既能享受部分权益资产的收益，又能通过债基平滑波动。
2. 采用核心+卫星策略：用80%资金配置U定投这类经过择时的指数组合作为核心资产，剩下20%可配置看好的行业主题基金。之前有位工程师用这个策略，在人工智能板块大涨时及时通过卫星仓位获利了结。
3. 动态跟踪机制：每季度做持仓体检，当单只产品浮亏超过15%时会触发调仓提醒。上月刚帮客户置换掉某只持续走弱的科技基，换入货币三佳暂避风险，等市场企稳再重新布局。
从业10年处理过200+个风险错配案例，点击头像加微信领取您的风险适配工具包（含压力测试模板+产品波动率清单），现在私信还能获得我整理的《进取型投资防雷指南》。觉得这个解决方案清晰就点个赞，咱们详细聊聊您的具体持仓情况。
发布于2025-9-7 22:26 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
8084
电话咨询
咨询
17376481806 
