选股票顾问,核心看三点:牌照、可追溯业绩、利益一致性。
1. 牌照:首选持牌券商(如中信、中金、华泰、国君)或头部基金投顾试点机构(如易方达、南方、华夏),受证监会穿透监管,合规透明;回避“民间股神”“微信群荐股”,多数无资质、难追责。
2. 业绩:要求提供3年以上、托管盖章的净值曲线,看年化收益、最大回撤、夏普比率;若只晒截图、不签协议、不托管,直接淘汰。好顾问敢把业绩放天天基金、私募排排网公开比对。
3. 收费模式:只收咨询/管理费(1%以内)+业绩提成(20%以内,高水位法),不碰交易佣金分成、不兜售个股、不承诺保本;利益与客户一致,才能长期共赢。
实操:先在中证协官网查投顾资格,再对比3家头部券商投顾组合,挑近3年夏普>1、回撤<15%的;签书面服务协议,明确调仓规则、风控止损线。资产<50万,可直接用券商“智能投顾+人工复核”模式,成本低、透明度高。
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发布于2025-9-7 13:14 盘锦
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