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投资者您好，场外基金的单位净值是当前每份基金的价格，累计净值则是单位净值加上历史分红拆分的金额，能更全面反映基金业绩，要是你想知道手里基金的累计收益，或分不清怎么看净值，加我微信吧，我能帮你算收益，还能教你用净值选基金呢！
净值差异与含义解析
1.反映的信息不一样
单位净值是基金当前资产扣除费用后，平均到每份的价值，比如单位净值 1.2 元，就是现在买 1 份要花 1.2 元，卖 1 份能拿到 1.2 元（扣手续费前），主要用来计算当下买卖的金额。累计净值则是单位净值加上基金成立以来所有分红、拆分的金额，比如某基金单位净值 1.2 元，历史共分红 0.3 元，累计净值就是 1.5 元，能体现基金从成立到现在的整体收益。
2.是否包含历史分红
单位净值会在分红或拆分后 “下调”，比如基金单位净值 2 元，每份分红 0.5 元，分红后单位净值会变成 1.5 元，相当于把收益分给投资者后，每份基金的资产减少了。但累计净值不会因分红下调，会一直累加历史分红金额，哪怕分红后单位净值降了，累计净值还是会保留之前的收益记录，更真实反映基金长期业绩。
3.参考场景有区别
买基金时看单位净值，比如你有 1000 元，买单位净值 1 元的基金能买 1000 份，买 1.2 元的能买 833 份，它直接决定你能买多少份额。选基金时更要看累计净值，比如 A 基金单位净值 1.3 元、累计净值 1.5 元，B 基金单位净值 1.4 元、累计净值 1.4 元，说明 A 基金虽然当前单位净值低，但算上分红后长期收益更好，累计净值更有参考价值。
要是你想对比不同基金的长期业绩，或不知道怎么用净值算自己的投资收益，加我微信就行，我能帮你整理基金净值数据，还能结合你的持仓给出收益分析，让你更清楚基金的实际表现。
发布于2025-9-5 09:02
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