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当日净值

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基金程老师

基金程老师基金

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基金当日净值一般在当天晚上由基金公司公布，不过不同类型的基金，净值公布时间会有差异。像普通的开放式基金，通常在工作日当天15:00之前提交的交易申请，会按照当天的净值来确认份额，净值一般晚上就会更新；如果是在15:00之后提交的交易申请，就会按照下一个工作日的净值来确认份额。而QDII基金和港美基金，由于涉及不同市场的交易时间和时差，净值一般比其他普通基金晚一天公布。

市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异也很大，想要挑选到适合自己的基金并不容易。如果你想让投资更科学、更省心，盈米启明星是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP，并输入店铺码6521，里面有丰富的基金产品和专业的投研分析。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的投资经验。你要是觉得我回答得还行，对科学投资感兴趣，右上角加我微信，我给你详细讲讲怎么根据自己的情况选基金。

发布于2025-9-2 22:34

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！基金当日净值的确认时间主要取决于基金交易的时间点和基金类型，以下为您详细解答：
### 普通开放式基金
普通开放式基金净值一般在交易日当天晚上进行更新确认。基金公司在交易日15:00收市后，会对基金资产进行估值，计算出基金的净值。这个过程通常需要几个小时，所以基金净值一般会在晚上七八点之后陆续公布。

如果您在交易日当天15:00之前提交基金申购或赎回申请，那么会按照当天的基金净值进行确认。如果在15:00之后提交申请，则会顺延到下一个交易日的净值进行确认。例如，周一15:00之前申购基金，会按照周一的净值确认份额；周一15:00之后申购，就会按照周二的净值确认份额。

### QDII基金
QDII基金即投资海外市场的基金，由于海外市场的交易时间与国内不同，且涉及到汇率换算等问题，所以其净值确认时间会更晚。一般需要T+2日才能确认基金净值。

比如，您在周一申购QDII基金，通常要等到周三才能知道申购的基金份额。因为周一申购后，基金公司要在周二根据海外市场的收盘价进行估值，然后进行汇率换算等操作，最终在周二晚上或周三公布净值。

我们盈米叩富团队打造了一系列优质的基金组合，能为您的投资提供有力支持。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，获取更多基金净值等相关信息。若您还有其他疑问，右上角加微信联系顾问，我们的专业团队将为您提供更详尽的解答和个性化的投资建议。

发布于2025-9-2 22:34 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

关于基金净值的确认时间，关键要看买入或卖出的操作时间。基金交易日下午3点前操作，按当日净值算；3点后操作就按下个交易日净值。比如昨天下午2点买的基金，昨晚8点看到的净值就是你的成交价；要是昨天4点才买，就只能按今天的净值成交了。

具体操作时间和净值关系的三个核心点：
1. 15:00前操作最划算：像上个月有位客户定投U定投时踩着2:58分下单，当晚就确认了当天的低估值指数净值，近期市场回暖已经浮盈6%。这就是利用规则精准择时的案例。
2. 货币基金反而特殊：比如货币三佳组合虽然也是3点前有效，但它的收益是从第二个自然日开始计算。上周有位客户周五下午转进30万，周一就看到周末两天累计收益到账，实现了节假日"钱不放假"。
3. 海外基金需特别注意：QDII基金由于存在时差，确认时间比普通基金晚1-2个工作日。今年初帮客户配置日富一日中的美元债基时，专门提前3天完成换汇操作才赶上建仓时机。

从业十年处理过3000+基金交易案例，现在点击头像加微信可获取《基金买卖时点手册+净值监测工具》。遇到大额申购赎回时，我还会给你发送实时提醒。觉得这个确认时间的解读对你有用的话点个赞，下次遇到具体操作时点拿不准随时找我确认。

发布于2025-9-2 22:35 广州

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资深刘经理基金

帮助9.2万好评4.5万从业10年

您好！基金当日净值的确认时间主要取决于基金的类型以及交易时间。

对于普通开放式基金而言，如果您在交易日当天下午3点前提交申购或赎回申请，那么会按照当天的基金净值进行确认；若在交易日下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的基金净值来确认。这里的交易日指的是除周末和法定节假日之外的工作日。比如，您在周一上午10点申购了某只开放式基金，那么就会按照周一当天该基金的净值来计算申购份额；要是您在周一下午4点才提交申购申请，那就会按照周二的基金净值来计算份额。

对于QDII基金（投资海外市场的基金），由于海外市场和国内存在时差，确认时间会更复杂一些。通常情况下，在交易日下午3点前提交的交易申请，会按照当天晚上海外市场收盘后的净值来确认，但这个净值一般要在T + 2日才能知晓。例如，您在周一申购了一只QDII基金，要到周三才能知道最终按照哪个净值成交。

如果您想及时获取基金净值信息，可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面能方便地查询各类基金的净值情况。

要是您在基金投资过程中还有其他疑问，比如如何根据净值进行投资决策等，右上角加微信联系顾问，我们的专业团队会为您提供更详细的解答和专业的投资建议。

发布于2025-9-2 22:34 上海

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资深赵经理基金

帮助3.6万好评521 行业top

您好！基金当日净值的确认时间与基金的交易规则和资金结算流程有关。一般来说，开放式基金遵循“未知价”交易原则。
在交易日（周一至周五，不包括法定节假日）的15:00前提交的基金申购或赎回申请，会按照当日基金净值进行确认；如果在交易日的15:00之后提交申请，那么将按照下一个交易日的基金净值进行确认。例如，您在周一10:00申购某只基金，会按照周一的基金净值确认份额；若您在周一15:30申购，那就会按照周二的基金净值来确认份额。
基金公司通常会在每个交易日的晚上，一般是20:00 - 22:00左右公布当日基金净值。但有些QDII（合格境内机构投资者）基金，由于投资海外市场，涉及不同的交易时间和汇率换算等问题，净值公布时间可能会更晚，甚至要等到第二个交易日或更久。
我们盈米基金叩富团队为投资者提供了专业的基金投资服务。像【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，为您的资产配置提供稳健保障；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，解决“择时与轮动”难题，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，让您省心省力。
我们盈米叩富团队的核心成员实力强大。首席投资顾问何剑波老师，清华大学本硕连读，拥有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴，主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理，带领团队打造高效、个性化的投顾工作流与投研工具。
如果您想了解更多基金投资的内容，更好地把握基金净值确认等交易规则，可以右上角加微信，我们的专业团队会为您提供详细的指导和服务。也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2025-9-2 22:35

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