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被动指数基金最适合长期持有的方向。首先要明确自己能承受多大波动，钱打算投多久。比如用来强制储蓄的钱可以分批次投入宽基指数，计划三五年买房的首付款就不适合投波动大的行业指数。
具体操作步骤分这几步：
1. 找对基准指数：新手先从沪深300、中证500这类大盘宽基开始，跟踪误差小且费用透明。像去年有客户坚持定投科创50指数，在行业回暖时及时止盈，收益比直接买股票更稳妥。
2. 比较费率差异：管理费+托管费控制在0.5%以内更划算。我帮客户诊断账户时发现，有人持有了5年的某ETF联接基金，累计费用比同类产品多扣了3%收益。
3. 动态调整策略：可以参考我们主推的U定投模式，比如去年有位客户每月定投3000元新能源车指数基金，系统在指数进入高估值区间时自动提醒减仓，保住了18%的收益，现在又开始自动转投医药指数。
从事财富管理第10年，每周都会更新市场主流指数估值表。现在点击头像加我微信，发送“指数礼包”就能领取：
1. 最新全市场指数基金费用对比表
2. 我的指数基金买入信号模板
3. 可免费使用的智能定投测算器
觉得这个配置思路对你有帮助的话记得点赞，咱们具体聊聊你准备用哪部分资金配置指数基金。
发布于2025-9-1 22:01 广州
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